[发明专利]线性定投分析方法、设备与存储介质

说明书

技术领域

本发明涉及金融投资领域，特别地，涉及一种线性定投分析方法、设备与存储介质。

背景技术

经历多年的经济发展，居民的财富不断增长，至今已积累了巨额的储蓄存款。巨量的储蓄存款需要多样化的投资渠道来消化，对财富管理需求日益旺盛，其中国家所背书的股票市场，受到广大投资者的认可与追捧。但这样的追捧也使得中国股市过于散户化，具体表现为股民非常不理性，市场情绪波动很大，股票价格暴涨暴跌。价值投资理念被冷落，机会主义的投机理念盛行，一赚二平七亏损成为中国股市的大标签。大量怀有投资梦想的散户们在庄家所设的局中深陷不已，沦落为人见人欺的韭菜。

随着互联网技术的发展，共享理念深入人心，未来的发展将是一个信息透明的世界。目前以信息不对称为核心价值的中国庄家必然慢慢丧失市场地位，中国股市回归价值投资的怀抱。

媒体称，在过去三年里，风投面向消费者的金融技术投入了超过10亿美元的资金，而机器人顾问吸引了其中大量的份额。与传统人工投资团队顾问的金融服务软件不同，资产配置大数据分析能够独立根据客户提供的个人信息量身定制与其投资目的、年龄、收入、金融资产规模和风险偏好相对应的投资组合，极大限度地减少了咨询过程中的人为因素，具有成本低、效率高等特点。

为了给机构投资者的投资产品、投资经理、投资顾问等提供一个从资产配置到投资策略选择、投资策略实盘执行的一站式解决方案，有必要提供一种资产配置大数据分析控制系统，打造移动互联网财富管理智能化平台。客户可以通过量化财富管理云网站、APP、微信等多种方式相结合，根据自身风险偏好和回报要求，DIY属于自己的资产配置方案，实现投资收益，获取财富管理解决方案。

其中定投是众多投资理财的一种方式，指以固定方式定期投资于基金或其他投资标的，定投适合于工薪阶层进行较长周期的理财。定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼

现有技术中，定投采用的是定时间的定额买入的傻瓜式投资，没有分析辅助，往往导致最后效果与预期差别很大，或者由于无法预先告知定投中可能出现的问题，投资者无法承受定投途中的波动，从而导致中途放弃。

发明内容

为克服以上缺陷，本发明提供一种线性定投分析方法、设备与存储介质，通过设置盈利目标，根据盈利目标输出符合的标的以及回测结果，基于回测结果选择定投标的实施定投，并定时反馈定投的当前效果，根据当前效果执行止盈止损措施。

为此，本发明提供一种线性定投分析方法，该线性定投分析方法适于在计算设备中执行，包括以下技术方案：

(1)设置目标数据；

(2)基于所述目标数据输出符合目标的标的及所述标的的回测结果；

(3)基于所述标的回测结果选择定投标的实施定投；

(4)定时反馈定投的效果，执行止盈或止损措施。

步骤(2)中具体包括：

基于所述目标数据输出符合目标的标的和/或组合标的；

设定回测时间和回测频率，对所述标的和/或组合标的模拟历史定投，输出各个标的的回测结果和/或组合标的的回测结果；

基于所述输出的回测结果构建回测结果数据库；

所述标的包括股票、期货、股票+期货、商品期货、期权、债券、指数、基金、外汇中的一个；

所述组合标的包括股票、期货、股票+期货、商品期货、期权、债券、指数、基金、外汇中的多个；

所述回测结果包括年化收益率、最大收益率、最大回撤、盈亏比中的一组或多组。

所述步骤(3)中，基于回测结果的指标排序法，指标阈值法，指标加权评分法中的一种或多种方法组合的方式选择定投标的；

所述定投标的包括股票、期货、股票+期货、商品期货、期权、债券、指数、基金、外汇中的一个或多个组合。

所述步骤(4)包括：定时反馈定投标的的当前效果，比较所述当前效果与目标数据的差异，当当前效果与目标数据的差异超过预设阈值时，执行止盈或止损措施；

或定时反馈定投标的的当前效果，比较所述当前效果与目标数据的差异，当当前效果与目标数据的差异超过预设阈值时，向用户发送预警信息；

所述效果包括年化收益率、最大收益率、最大回撤、盈亏比；

所述差异包括目标达成比值或者差距。