[发明专利]一种对账差异处理方法和系统

权利要求书

1.一种对账差异处理方法，其特征在于，所述方法包括如下步骤：

步骤1、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件；

步骤2、将所述商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，所述对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，该对账描述参数用于描述对账结果是否为平账，若所述对账结果为平账，则所述对账描述参数被设置为“平账”，若所述对账结果为有差异，则所述对账描述参数被设置为“差异账”；

步骤3、判断所述对账结果文件是否为空，若是，则向前端发送预警信息，并结束本方法；否则执行步骤4；

步骤4、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；

步骤5、根据所述差异账数据文件确定差异账原因。

2.根据权利要求1所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤1中，定时获取商户会计账簿文件，具体包括如下步骤：

步骤101、启动定时文件下载任务，所述定时文件下载任务周期性被轮询；

步骤102、根据定时文件下载任务的任务名称，查询数据库中的商户管理信息表，获取商户配置信息；所述商户配置信息中包含有商户号、商户的对账日期；

步骤103、根据所述商户配置信息，查询所述数据库中的对账文件交互路由信息表，获取商户的对账文件交互信息；

步骤104、根据所述对账文件交互信息，调用下载组件；

步骤105、下载商户会计账簿文件并解析存入数据库。

3.根据权利要求2所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤2执行前，还具体包括如下步骤：

步骤201、启动总调度任务；

步骤202、查询定时任务基本参数表，所述定时任务基本参数表中包括所有商户对账任务名称、对账任务启动日期、对账任务最晚执行时间；

步骤203、根据所述商户配置信息，判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期，若符合，则执行步骤2；否则，结束本方法。

4.根据权利要求3所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述判断系统当前日期是否符合对账任务启动日期具体包括如下步骤：

a、根据所述商户配置信息，判断所述商户的对账日期是否设定为工作日，若是，则执行b；否则，执行c；

b、判断当前日期是否为工作日，若是，执行步骤2；否则，结束本方法；

c、判断当前日期是否为工作日，若是，结束本方法；否则，执行步骤2。

5.根据权利要求3所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤1中从本地系统中调取本地会计账簿文件具体包括如下步骤：

i、根据所述商户配置信息，判断本地会计账簿文件是否正常存入数据库，若是，则从所述数据库获取所述本地会计账簿文件，并执行步骤2；否则，执行ii；

ii、系统继续等待一定时间后，执行i。

6.根据权利要求5所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤ii具体包括如下步骤：

判断系统当前时间是否已经超过所述对账任务最晚执行时间，若是，将当前对账任务记录超时日志，同时结束本方法，否则，系统继续等待一定时间后，返回执行步骤i；其中，所述一定时间为5分钟。

7.根据权利要求1所述的一种对账差异处理方法，其特征在于，所述步骤5根据差异账数据文件确定差异账原因具体包括如下步骤：

若商户会计账簿文件的交易流水中存在的数据，而本地会计账簿文件的支付流水中不存在，或所述数据在本地会计账簿文件的支付流水中存在，而商户会计账簿文件的交易流水中不存在，则所述数据以所述商户会计账簿文件的交易流水为准；如果所述数据在商户会计账簿文件的交易流水以及本地会计账簿文件的支付流水中都存在，但是所述数据所记载的账号、金额亦或是业务类型不一致，则所述数据以本地会计账簿文件的支付流水为准；其他异常则以商户会计账簿文件的交易流水为准。