[发明专利]一种对账差异处理方法和系统

说明书

本发明涉及一种对账差异处理方法和系统，所述方法包括：步骤1、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件；步骤2、将商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，其用于描述对账结果是否为平账，若对账结果为平账，则对账描述参数设置为“平账”，若对账结果为所差异，则对账描述参数均设置为“差异账”；步骤3、判断对账结果文件是否为空，若是，则由系统向前端发送预警信息，并结束本方法；否则执行步骤4；步骤4、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；步骤5、根据差异账数据文件确定差异账原因。

技术领域

本发明涉及计算机服务技术领域，尤其涉及一种对账差异处理方法和系统。

背景技术

对账，是指对前一个清算周期的交易信息进行核对，以确认交易信息的一致性和正确性的过程。应当定期将会计账簿记录的有关数字、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证账证相符、账账相符、账实相符。

随着互联网以及计算机的发展，众多业务已经由原先传统地在线下进行转为通过网络进行线上以及线下的操作。而会计对账，亦已由传统地人工对账，转由通过网络以及计算机，进行自动对账。在对账的过程中，由于一些系统、数据传输等问题，使对账时会计账簿之间的数据有所差异，此时，则将有所差异的对账结果称为差异账。

目前市面上的对账系统，针对不同的会计账簿接入方，其数据的交互耦合度过高，也过于复杂，从而导致实际对账的解决方案并无法满足不同接入方的对账需求。同时，由于接入方的不同，其支付方式不同，使得数据之间具有很大的差异性，这就使得现有的对账系统在差异账的处理方面难以支持大量的支付通道的数据处理，这大大局限了企业业务的拓展和市场竞争力。比如，不同的接入方对账数据交互方式不同、加签加密的方式不同、对账要素的不同、对账结果数据要求的不同，使得一款对账系统和差异账处理系统要满足前述不同要求，其数据的交互耦合度过高。这样高耦合的对账方式直接导致系统业务扩展和功能扩展存在极大的局限性，其不能及时地提供快速并且稳定的对接方案，严重地影响企业的业务拓展。此外，这样高耦合的对账以及差异账处理方式，亦会造成很多重复的工作量，亦不利于运营管理和事件的响应。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种对账差异处理的方法，其通过建立多个路由信息参数表，使表与表之间存在之间或者间接的关联，并利用程序建立表与表之间的使用关系，通过路由化对账，灵活组合多个路由来实现分控对账处理，同时通过建立相关路由控制信息来获取不同商户在不同交易场景下的对账周期、对账数据原格式、对账启动日期以及对账要素等等数据，从而依据前述数据与信息，来完成对账操作。同时，在对账后，生成差异账。

根据本发明的实施例，提供了一种对账差异处理方法，包括以下步骤：

步骤1、获取商户会计账簿文件，同时从本地系统中调取本地会计账簿文件；

步骤2、将所述商户会计账簿文件与本地会计账簿文件进行对账，并生成对账结果文件；其中，所述对账结果文件中，所有对账结果均包含有对账描述参数，该参数用于描述对账结果是否为平账，若所述对账结果为平账，则所述对账描述参数设置为“平账”，若所述对账结果为所差异，则所述对账描述参数均设置为“差异账”；

步骤3、判断所述对账结果文件是否为空，若是，则由系统向前端发送预警信息，并结束本方法；否则执行步骤4；

步骤4、提取所有对账描述参数为“差异账”的对账结果信息，并生成差异账数据文件；

步骤5、根据所述差异账数据文件确定差异账原因。

根据本发明的实施例，其中，所述步骤1中获取商户会计账簿文件具体包括如下步骤：

步骤101、启动定时文件下载任务，所述定时文件下载任务周期性被轮询；