[发明专利]一种投资组合的大数据可视化系统与方法

说明书

一种投资组合的大数据可视化系统与方法，包括数据采集模块、分布式数据库、数据分析模块、大数据集中存储池、大数据可视化驱动和推送模块；往期数据通过数据采集模块收集并存入相应的分布式数据库，由数据分析模块从各地分布式数据库中提取数据，并进行大数据分析，将结果分别传送至大数据集中存储池存储，通过大数据可视化驱动生成直观的图形界面，再通过推送模块将结果交付给用户。其提供的数据信息完整，有助于提高投资组合的效益，能够对投资组合绩效进行量化评估；另外，可视化效果好，能够处理复杂的、超多品种、新兴品种等投资组合，并能够根据客户的投资风格为其量身定制投资组合方案。

技术领域

本发明涉及投资组合评估技术领域，具体为一种投资组合的大数据可视化系统及其方法。

背景技术

投资组合的目的是按照投资者的需要，选择各种各样的证券和其他资产组合成投资组合，然后管理这些组合，以实现投资的目标。投资者的需求往往是根据风险、收益、回报率等来定义的，而投资组合管理者的任务是在承担一定风险的条件下，实现不同投资回报的最大化。在计算机和物联网技术飞速发展的条件下，信息化智能化的投资组合系统逐渐问世，大大提高了人么在进行投资时的便捷性和准确性。各类投资组合软件能够对文本、图形、图像、音频、视频等个种格式的信息进行存储，便捷的到联网到投资组合数据库进行查找操作。进一步地，用户可以方便查询、新增或修改相关信息，用户还可以利用投资组合系统完成投资报告的输出与打印，以便分析查看， 明确投资的方向。

目前的投资组合管理系统缺点也很明显，具体入如下：

首先，现有的技术信息不全面，往往导致投资组合达不到最大效益。因为投资组合所面临的未来不确定因素太多，风险也很大，而且风险在一般情况下和效益成正比。实际上，投资者需要同时考虑潜在回报率和风险这两个方面的因素。在一次投资组合中需要考虑的因素需涵盖各方各面，特别是不同的投资者（包括竞争对手和合作伙伴）之间的利益竞争行为，所以经常会出现由于考虑不周，或者收集信息不够完善、考虑不够全面导致投资组合没有达到最大效益，甚至出现亏损。

其次，现有的技术难以对投资组合绩效进行量化评估。现有的技术多偏向某一阶段的比较单一的品种进行收益评估，在复杂投资组合的绩效评估上不足，往往容易摊低收益，或者只考虑短期收益而忽略长期风险、没有考虑到经济增长风险、货币风险。投资组合的收益率是组成投资组合的各种投资项目的期望收益率的加权平均数。例如，投资组合组合了 10 个品种，每个品种 5%的资金，其中有的品种是亏损的，有的品种是收益的，导致组合投资拉低了收益的品种的收益，也就是摊低收益。还有些组合投资管理系统只考虑到短期收益而忽视长远利益，没有考虑到长期风险，将来政治、经济、政策、法律、货币资金等的发展情况，导致短期收益很大但是长期会收益可能会急剧降低，致使组合投资收益达不到最大甚至负值的情况。

再次，现有技术难以较全面地分析多个投资品种或新的投资品种，全局性和前瞻性差。例如对于个人来说，一个人要关注全部投资品种并作出相应的投资决策是非常辛苦的事情，即使有计算机软件的辅助也是如此。如果根据政治、经济、政策、法律、货币资金等的发展情况划分不同的投资周期片段，每个周期片段完成多种不同的投资组合，甚至十几个品种，现有技术显然难以企及。特别是一些新兴的、未涉足的投资项目和金融产品，由于能够获取的相关信息少之又少，对其做出投资组合决策，就显得难上加难。

组合投资需要考虑到投资额度、风险偏好、操作期限、可投资资产、投资的最小化风险和最大化利润。随着计算机和互联网技术的飞速发展，以及大数据技术的出现，为大数据用于投资组合系统与方法提供了条件，但是， 目前市场上没有基于大数据的投资组合系统及其方法。

发明内容

本发明的目的在于提供一种投资组合的大数据可视化系统及其方法，通过数据采集、数据分析、及大数据可视化分析，为投资组合提供可视的评估报告和最优的方案，以解决上述背景技术中提出的问题。