[发明专利]交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质

权利要求书

1.一种交易数据轧差处理方法，其特征在于，所述交易数据轧差处理方法包括：

从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流用于记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流用于记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；

通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；

根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户；

其中，所述获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程包括：

基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；

在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；

在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款；

其中，所述获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程包括：

基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内所述基金代销机构按照用户要求进行基金申购交易和基金赎回交易，以获取资金流实际申购款和资金流实际赎回款，所述资金流实际申购款是进行基金申购交易而从存款账户调取资金至结算账户的实际交易金额，所述资金流实际赎回款是进行基金赎回交易而从所述结算账户调取资金至所述存款账户的实际交易金额；

其中，所述得到所述信息流轧差交易额的过程包括：

通过轧差计算公式，信息流轧差交易额＝∑(信息流实际申购)-∑(信息流实际赎回)，获取所述信息流轧差交易额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流实际赎回)为所述信息流实际赎回款；

其中，所述得到所述资金流轧差交易额的过程包括：

通过轧差计算公式，资金流轧差交易额＝∑(资金流实际申购)-∑(资金流实际赎回)，获取所述资金流轧差交易额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流实际赎回)为所述资金流实际赎回款；

其中，所述生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额包括：

通过轧差计算公式，从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额＝∑(信息流实际申购)+∑(信息流轧差交易)，生成所述从用户一银行账户中调取资金至存款账户内的资金数额，其中，∑(信息流实际申购)为所述信息流实际申购款，∑(信息流轧差交易)为所述信息流轧差交易额；

其中，所述生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额包括：

通过轧差计算公式，从存款账户调取至结算账户的资金数额＝∑(资金流实际申购)+∑(资金流轧差交易)，生成所述从存款账户调取至结算账户的资金数额，其中，∑(资金流实际申购)为所述资金流实际申购款，∑(资金流轧差交易)为所述信息流轧差交易额。