[发明专利]交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质

说明书

本发明涉及交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质，所述方法包括：基金交易系统上设有信息流和资金流，从基金交易系统的基金交易界面上获取信息流的实际交易数额和资金流的实际交易数额，信息流用于记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，资金流用于记录基金代销机构和基金公司之间进行资金流转的交易数额；通过轧差计算公式，分别得到信息流轧差交易额和资金流轧差交易额；基金代销机构根据实际基金交易数额和轧差交易额，生成最终调取至结算账户的资金数额。上述方法支持在同一日内进行基金买卖，简化基金交易流程，缩短响应时间，提高交易时效，提升用户体验度。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，特别是交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质。

背景技术

数据是对事实、概念或指令的一种表达形式，可由人工或自动化装置进行处理，数据经过解释并赋予一定的含义之后便成为信息，数据处理是对数据的采集、存储、检索、加工、变换和传输。数据处理在基金交易中占据重要地位，现有在基金交易过程中，数据处理采用日初处理和日终处理的方法。日出处理是将数据库中的各种控制标志归位为新的一个交易日做准备，并核对各种基本信息，接受基金行情，启动交易服务一一启动交易申请服务与停止数据处理服务。日终处理是指在交易结束后汇总各种交易申请数据，并执行停止交易服务和启动数据处理服务、确认数据处理、日终汇总操作。

现有的日初处理和日终处理方式虽然能够在基金交易过程中进行数据分析，但是经过此两种处理方式处理后的数据不能支持当天买进或者卖出的基金操作，且易造成基金交易周期加长，操作流程复杂，不利于提升用户体验度，也不利于改变基金交易系统性能。

发明内容

基于此，有必要针对基金交易无法实现当日买进或卖出，基金交易周期加长，操作流程复杂等问题，提出一种交易数据轧差处理方法、系统、计算机设备和存储介质。

一种交易数据轧差处理方法，所述交易数据轧差处理方法，具体步骤如下：

从基金交易系统的基金交易界面上获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额设置为信息流，从所述基金交易系统的基金交易界面上获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额设置为资金流，所述信息流用于记录用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额，所述资金流用于记录基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额；

通过轧差计算公式，对所述信息流进行轧差计算，得到所述信息流轧差交易额，并对所述资金流进行轧差计算，得到所述资金流轧差交易额；

根据所述信息流记录的实际交易数额和所述信息流轧差交易额，生成从用户的银行账户内代扣至存款账户内的资金数额，同时，根据所述资金流记录的实际交易数额和所述资金流轧差交易额，生成从所述存款账户内代扣至结算账户的资金数额，所述存款账户和所述结算账户是基金代销机构在基金交易系统内为进行基金交易而开立的账户。

在一个实施例中，所述获取用户与基金代销机构之间进行资金流转的实际基金交易数额的过程包括：

基金交易系统利用统计分组法统计在一基金交易日内在所述基金公司用户名下所有基金交易产品进行基金申购交易和基金赎回交易的所有实际交易数额；

在所述基金交易日内进行基金申购交易，基金代销机构的基金交易系统将从用户的任一银行账户内进行基金申购交易的代扣操作，其代扣的资金将进入存款账户，所述存款账户记录此次基金申购交易的实际交易金额，即为信息流实际申购款；

在所述基金交易日内进行基金赎回交易，基金代销机构从所述存款账户内将进行基金赎回交易的资金代扣至所述银行账户内，所述存款账户记录此次基金赎回交易的实际交易金额，记为信息流实际赎回款。

在一个实施例中，所述获取基金代销机构与基金公司之间进行资金流转的交易数额的过程包括：