[发明专利]异常交易识别方法、装置及电子设备

权利要求书

1.一种异常交易识别方法，所述方法包括：

获取用户提交的目标交易数据；

提取所述目标交易数据中的主体变量，所述主体变量包括用于描述多个用户相同或相似特征的大维度变量；

基于历史交易数据确定多个指定变量，其中，所述指定变量为预设历史时段内所述主体变量对应的高危客体变量的数量；

基于所述多个指定变量确定所述主体变量对应的预设异常指标值；

基于所述主体变量对应的预设异常指标值，确定所述目标交易数据对应的交易是否为异常交易，所述预设异常指标值用于评估所述主体变量的风险等级；

其中，基于历史交易数据确定多个指定变量，包括：

获取历史交易数据；

提取所述历史交易数据中的所述主体变量；

基于历史交易数据累计预设历史时段内所述主体变量对应的高危客体变量的数量，得到多个指定变量。

2.根据权利要求1所述的方法，不同所述指定变量对应的预设历史时段、主体变量和高危客体变量中的至少一个不同，所述高危客体变量包括用于表征交易数据中风险等级高于预设级别的变量。

3.根据权利要求2所述的方法，其中，所述基于所述多个指定变量确定所述预设异常指标值，包括：

将所述多个指定变量中的第一指定变量和第二指定变量的比值确定为所述预设异常指标值；

其中，所述第一指定变量和所述第二指定变量对应的高危客体变量相同或相似，且所述第一指定变量对应的预设历史时段小于所述第二指定变量对应的预设历史时段。

4.根据权利要求2所述的方法，其中，所述基于所述多个指定变量确定所述预设异常指标值，包括：

将第三指定变量和第四指定变量的比值确定为所述预设异常指标值；

其中，所述第三指定变量是所述多个指定变量中的变量；所述第四指定变量为与所述第三指定变量对应的预设历史时段相同的时段内，所述主体变量对应的普通客体变量的数量，所述普通客体变量与所述第三指定变量对应的高危客体变量的类型相同，且所述普通客体变量用于表征交易数据中风险等级低于预设级别的细维度变量。

5.根据权利要求2所述的方法，其中，

所述主体变量包括下列变量中的一种或多种：用户群组标识、用户邮箱域名、用户设备的IP地址、用户账号绑定的银行卡的银行标识代码BIN、用户使用的无线局域网地址wifimac、物流地点和预设冲突对；

所述高危客体变量包括下列变量中的一种或多种：新用户、高危商品、使用服务器交易、使用代理交易、使用模拟器交易、使用虚拟机交易和大额交易。

6.根据权利要求1-5任一项所述的方法，其中，所述基于所述主体变量对应的预设异常指标值，确定所述目标交易数据对应的交易是否为异常交易，包括：

如果所述预设异常指标值大于或等于预设阈值，则确定所述目标交易数据对应的交易为异常交易。

7.根据权利要求6所述的方法，所述如果所述预设异常指标值大于或等于预设阈值，则确定所述目标交易数据对应的交易为异常交易，包括：

如果所述预设异常指标值大于或等于第一预设阈值，则确定所述目标交易数据对应的交易为异常交易；

如果所述预设异常指标值大于或等于第二预设阈值，且小于或等于所述第一预设阈值，则确定所述目标交易数据对应的交易为疑似异常交易，所述第二预设阈值小于所述第一预设阈值。

8.根据权利要求1-5任一项所述的方法，所述基于所述主体变量对应的预设异常指标值，确定所述目标交易数据对应的交易是否为异常交易，包括：

如果所述预设异常指标值大于或等于指定平均值的预设倍数，则确定所述目标交易数据对应的交易为异常交易；其中，所述指定平均值为第一指定历史时段内的历史预设异常指标值的平均值。