[发明专利]一种保障客户资产安全的方法、装置及设备

说明书

本申请公开了一种保障客户资产安全的方法、装置及设备，用于解决原来整个支付宝体系主要站在机构的维度进行核算，无法看到一个客户维度资产的完整视图的问题。该方法包括：接收每个账务系统发送的客户的资产变动消息；将接收的每个客户的资产变动消息翻译成每个客户的资产变动明细；根据每个客户的资产变动明细执行每个客户的资产试算平衡。本申请能够取得的有益效果在于，接收每个账务系统发送的客户的资产变动消息，站在客户维度进行资产试算平衡，准实时监控和发现客户的资产安全问题，保障客户资产安全。

技术领域

本申请涉及互联网金融技术领域，尤其是涉及一种保障客户资产安全的方法、装置及设备。

背景技术

蚂蚁金服对客户提供品类丰富的金融产品，例如客户可以通过聚宝客户端购买基金、招财宝等进行投资，通过支付宝客户端的借呗拆借资金进行融资，通过银行卡申购余额宝等，通过银行卡充值到余额，与朋友之间进行转账等。在蚂蚁体系中，所有的资产变动应该是一个平衡状态。比如：客户申购余额宝，来源可能是银行卡、余额、或者赎回理财资产的到账资金等，有一方客户的资产减少，同时另一个资产的增加。现有支付宝体系中的各个子账务系统对上述客户的操作都是单独进行记账，无法看到一个客户维度资产的完整视图。并且原来整个支付宝体系主要站在机构的维度进行核算，给蚂蚁体系内的个人客户资金安全带来了一定的风险。存在不同资产转换记账的不平衡问题。

发明内容

本申请实施例提供一种保障客户资产安全的方法、装置及设备。解决了原来整个支付宝体系主要站在机构的维度进行核算，无法看到一个客户维度资产的完整视图的问题。

本申请提供了一种保障客户资产安全的方法，该方法包括：

接收每个账务系统发送的客户的资产变动消息；

将接收的每个客户的资产变动消息翻译成每个客户的资产变动明细；

根据每个客户的资产变动明细执行每个客户的资产试算平衡。

进一步地，所述客户的资产变动消息包括业务单据号；该方法还包括：

校验所述接收的每个客户的资产变动消息中的业务单据号的唯一性；

在所述接收的每个客户的资产变动消息中的业务单据号唯一的情况下，校验所述接收的每个客户的资产变动消息的合法性；

进一步地，所述将接收的每个客户的资产变动消息翻译成每个客户的资产变动明细包括：在所述接收的每个客户的资产变动消息合法的情况下，将所述接收的每个客户的资产变动消息翻译成每个客户的资产变动明细。

进一步地，所述根据每个客户的资产变动明细执行每个客户的资产试算平衡包括：

接收调度中心发送的试算平衡任务消息，该试算平衡任务消息包含客户ID；

按照客户ID分表位对客户进行分类；

针对分类后的每个客户，根据每个客户ID以及记账日期对资产变动明细执行资产试算平衡。

进一步地，所述客户ID分表位为客户ID的倒数第二位和倒数第三位。

进一步地，所述针对分类后的每个客户，根据每个客户ID以及记账日期对资产变动明细执行资产试算平衡包括：

针对分类后的每个客户，根据每个客户ID以及当前记账日期的前一个记账日期获取资产变动明细；

针对分类后的每个客户，对获取的资产变动明细执行资产试算平衡。

进一步地，该方法还包括：在客户的资产不平衡的情况下，筛选出不平衡的业务单据号并执行报警。

本申请还提供了一种保障客户资产安全的装置，该装置包括：翻译模块和试算平衡执行模块；