[发明专利]一种股票型基金的净值确定方法及系统

说明书

本申请公开了一种股票型基金的净值确定方法及系统，方法包括：获取股票型基金的行情数据及持仓数据，将所述行情数据和所述持仓数据输入hadoop数据库，hadoop数据库基于所述行情数据和所述持仓数据依据计算并输出净值信息。所述股票型基金的净值确定方法及系统充分利用hadoop数据库容量大及计算速度快的特点，能够帮助客户实时获取股票型基金的净值，进而进行股票型基金的走势判断，辅助客户做出理财行为决定。

技术领域

本发明涉及金融领域，更具体的说，是涉及一种股票型基金的净值确定方法及系统。

背景技术

随着社会生活水平的提高及理财观念的普及，越来越多的人通过购买股票、基金等方式进行理财。

股票型基金，是指投资于股票市场的基金。股票型基金的净值，指当前的基金总资产除以基金总份额后，每份基金的价值。股票型基金的净值需要在每日股票市场收盘后，根据其在当天的收盘价格，基金持仓情况来进行计算，最后获取当日的净值。因此在每天开盘时，客户无法获知股票型基金当天的净值。如果能在每天开盘时或收盘之前，对股票型基金的净值进行实时计算并得到计算数值，可以帮助客户对某只股票型基金的走势进行预判断，以指导后续的理财交易行为。

发明内容

有鉴于此，本发明提供了一种股票型基金的净值确定方法及系统，以帮助客户实时了解股票型基金的净值及走势。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：

一种股票型基金的净值确定方法，包括：

获取股票型基金的行情数据及持仓数据；

将所述行情数据和所述持仓数据输入hadoop数据库；

所述hadoop数据库基于所述行情数据和所述持仓数据依据计算得到净值数据；

输出所述净值数据。

可选的，所述获取股票型基金的行情数据及持仓数据，包括：

周期性获取股票型基金的行情数据。

可选的，在所述将所述行情数据和所述持仓数据输入hadoop数据库之前，还包括：

筛选所述行情数据和所述持仓数据，得到目标行情数据和目标持仓数据；

则所述将所述行情数据和所述持仓数据输入hadoop数据库，包括：

将所述目标行情数据和所述目标持仓数据输入hadoop数据库。

可选的，所述hadoop数据库基于所述行情数据和所述持仓数据依据计算得到净值数据，包括：

hadoop数据库基于所述行情数据和所述持仓数据计算得到所述股票型基金的总市值；

hadoop数据库根据所述股票型基金的总市值和所述股票型基金的总份额计算得到净值数据，所述股票型基金的总份额根据所述持仓数据确定。

可选的，所述hadoop数据库基于所述行情数据和所述持仓数据计算得到所述股票型基金的总市值，包括：

所述hadoop数据库根据所述持仓数据中的股票型基金数量或比例，以及所述行情数据中的价格信息，计算得到所述股票型基金的总市值。

可选的，所述股票型基金包括股票和债券，则所述hadoop数据库根据所述持仓数据中的股票型基金数量或比例，以及所述行情数据中的价格信息，计算得到所述股票型基金的总市值，包括：

所述hadoop数据库根据所述持仓数据中的股票数量或股票比例，以及所述行情数据中的股票价格，计算得到所持股票市值；