[发明专利]一种客户数据管理方法和装置

权利要求书

1.一种客户数据管理方法，其特征在于，包括：

获取针对客户数据的业务请求；

由校验规则集合中获取与所述业务请求相匹配的校验规则，所述校验规则集合中设置有用于对针对客户数据的业务请求进行校验的校验规则；

依据获取到的校验规则对所述客户数据进行校验；

由操作规则集合中获取与所述业务请求相匹配的校验规则操作规则，所述操作规则集合中具有用于对针对客户数据的业务请求进行操作的操作规则；

根据所述校验结果依据所述操作规则对所述客户数据进行操作。

2.根据权利要求1所述的客户数据管理方法，其特征在于，所述校验规则集合中的校验规则至少包括：

判断所述客户数据是否对应有目标对象；

当所述客户数据没有对应的目标对象时，表明所述客户数据对应的联系人为待分配客户；

当所述客户数据对应有目标对象时，判断所述客户数据对应的联系人是否存在，当客户存在时判断所述客户数据对应的目标对象是否为在职人员，当所述客户数据没有对应的目标对象时，将所述客户数据标记为待分配状态；当所述目标对象是否为离职人员时，将所述客户数据标记为待分配状态；当所述客户数据对应的目标对象为在职人员时，判断所述客户数据对应的目标对象是否具备管理所述客户数据的权限，如果不具备管理所述客户数据的权限，将所述客户数据标记为待分配状态；

判断所述客户数据对应的目标对象的客户维护量是否超标。

3.根据权利要求1所述的客户数据管理方法，其特征在于，所述操作规则集合中的操作规则至少包括：

删除所述客户数据与客户数据对应的目标对象之间的对应关系，建立所述预设的映射规则建立所述客户数据与另一目标对象之间的对应关系；

判断所述客户数据的对应的客户的归属机构是否发生变化，如果发生变化，则更新所述客户数据对应的联系人的归属机构；

判断所述客户数据是否满足预设的潜力客户评价条件，如果满足，向所述客户数据设置潜力客户标识；

在历史数据库中记录所述客户数据对应的目标对象的变化以及所述客户数据对应的联系人的机构变化；

判断所述客户数据对应的联系人是否发生变化，如果变化，则更新所述客户数据对应的联系人；

当所述业务请求为审批请求时，向所述业务请求配置用于表征审批通过的标识信息；

拒绝所述客户数据对应的目标对象除为所述客户数据对应的客户申请理财卡、申请短信之外的其他业务申请；

向删除对应关系的目标对象和建立对应关系的目标对象发送客户数据变更通知；

将所述客户数据删除，并删除所述客户数据与所述目标对象之间的对应关系；

当所述客户数据对应有潜力客户标识时，取消所述客户数据对应的潜力客户标识。

4.根据权利要求1所述的客户数据管理方法，其特征在于，所述由校验规则集合中获取与所述业务请求相匹配的校验规则、由操作规则集合中获取与所述业务请求相匹配的校验规则操作规则，包括：

获取所述业务请求的请求类型和目标对象类型，所述请求类型包括：主动分配请求、分配申请请求、审批分配申请请求、主动转移请求、审批转移请求、转移申请请求、客户上收请求和客户上交请求；所述目标对象类型包括：第一目标对象、第二目标对象和第三目标对象；

基于预设映射关系由所述由校验规则集合中获取与所述请求类型和目标对象类型相匹配的校验规则；

基于所述预设映射关系由所述操作规则集合中获取与所述请求类型和目标对象相匹配的校验规则操作规则。

5.根据权利要求4所述的客户数据管理方法，其特征在于，所述第一目标对象为客户经理、所述第二目标对象为产品销售经理、所述第三目标对象为私人银行客户经理。