[发明专利]异常金融交易群体的识别方法及装置

权利要求书

1.一种异常金融交易群体的识别方法，包括：

获取目标平台上的客户相关信息；其中，所述客户相关信息至少包括所述客户之间的关联信息和所述客户在设定时间长度内的交易信息；

基于所述关联信息和所述交易信息，构建针对所述目标平台的客户关系网络；

根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，按照设定的群体挖掘策略和挖掘出的群体中每个客户的验证结果，确定所述目标平台上的异常金融交易群体；其中，所述验证结果用于指示所述客户是否属于异常金融交易客户；

所述设定的群体挖掘策略包括对所述客户关系网络进行多轮挖掘；所述根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，按照设定的群体挖掘策略和挖掘出的群体中每个客户的验证结果，确定所述目标平台上的异常金融交易群体，包括：根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，从所述客户关系网络中挖掘每个客户所对应的初始群体，并根据所述初始群体中每个客户的验证结果，对属于所述初始群体的客户进行调整；其中，所述初始群体中每个客户均与该初始群体中的其他客户具有关联关系；通过降低所述初始群体中每个客户所对应的关联客户的数量对所述客户关系网络执行至少一轮客户挖掘操作，根据每轮挖掘的客户所对应的验证结果将异常金融交易客户添加至调整后的初始群体中，若在接收到停止挖掘的指示信息或者在每个客户所对应的关联客户的数量降低至设定值时得到该客户所对应的群体，则将当前得到的群体确定为所述目标平台上的异常金融交易群体。

2.如权利要求1所述的方法，所述根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，从所述客户关系网络中挖掘每个客户所对应的初始群体，包括：

针对所述客户关系网络中的每个客户，从所述客户关系网络中筛选与该客户具有关联关系的客户队列；

确定筛选出的所述客户队列中每个客户所对应的关联客户的数量；

将关联客户的数量等于所述客户队列中除该客户外剩余客户的数量的客户确定为属于所述初始群体的客户，得到所述初始群体。

3.如权利要求1所述的方法，所述对所述客户关系网络执行至少一轮客户挖掘操作，包括：

确定所述初始群体中每个客户所对应的关联客户的数量；

按照设定规则依次降低每个客户所对应的关联客户的数量，并确定每次降低所述数量时从所述客户关系网络中所挖掘到的客户。

4.如权利要求3所述的方法，所述确定每次降低所述数量时从所述客户关系网络中所挖掘到的客户之后，所述方法还包括：

根据所挖掘到的客户中的每个客户被认定为异常金融交易客户的得分，筛选第一设定数量个客户进行验证。

5.如权利要求1所述的方法，所述设定的群体挖掘策略包括从所述客户关系网络中挖掘具有第二设定数量个关联客户的客户；

所述根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，按照设定的群体挖掘策略和挖掘出的群体中每个客户的验证结果，确定所述目标平台上的异常金融交易群体，包括：

根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，从所述客户关系网络中挖掘具有第二设定数量个关联客户的客户；

将挖掘出的所述客户发送给验证节点，以使验证节点验证该客户是否属于异常金融交易客户；

根据所述验证节点返回的验证结果，从挖掘出的客户中确定异常金融交易群体所对应的客户。

6.如权利要求1至5任一项所述的方法，所述基于所述关联信息和所述交易信息，构建针对所述目标平台的客户关系网络，包括：

根据所述交易信息，筛选所述目标平台上满足预设条件的目标客户；其中，所述预设条件包括以下条件中的任意一种：所述设定时间长度内的交易金额达到设定金额、所述设定时间长度内进行交易的交易方的数量达到第三设定数量或者所述设定时间长度内的交易频率达到设定频率；

根据所述关联信息，从所述目标客户中确定每个目标客户所对应的关联客户；

根据每个目标客户所对应的关联客户，构建针对所述目标平台的客户关系网络。