[发明专利]异常金融交易群体的识别方法及装置

说明书

本说明书实施例提供了一种异常金融交易群体的识别方法及装置，该方法包括获取目标平台上的客户相关信息；其中，该客户相关信息至少包括客户之间的关联信息和客户在设定时间长度内的交易信息；基于上述关联信息和交易信息，构建针对目标平台的客户关系网络；根据客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，按照设定的群体挖掘策略和挖掘出的群体中每个客户的验证结果，确定目标平台上的异常金融交易群体；其中，上述验证结果用于指示客户是否属于异常金融交易客户。

技术领域

本申请涉及互联网技术领域，尤其涉及一种异常金融交易群体的识别方法及装置。

背景技术

随着信息技术的快速发展，互联网技术在各个领域得到了广泛的应用。现如今，互联网技术已经应用至金融领域，形成新的业务模式-互联网金融。所谓互联网金融是指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

虽然互联网金融给人们的生活、工作带来了极大的便利，但是也为一些非法行为的实施提供了便利，具有极大的社会危害。

因此，需要提供一种可靠的方案，以对平台上的可疑团伙进行识别。

发明内容

本说明书实施例的目的是提供一种异常金融交易群体的识别方法及装置，根据目标平台上的客户之间的关联信息以及客户在设定时间长度内的交易信息，构建针对目标平台的客户关系网络；然后，根据客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，按照设定的挖掘策略进行可疑群体的挖掘，并通过对挖掘出的可疑群体中的每个客户进行验证的方式，确定出目标平台上的异常金融交易群体；在本说明书实施例中，实现了对目标平台上的异常金融交易群体的识别，并且根据每个客户所对应的关联客户的数量，可以挖掘出规模合适的群体，可以减少对挖掘出的客户进行验证的工作量，并且，通过验证结果的指示对挖掘出的群体进行筛选，可以提高确定出的异常金融交易群体的精确性较。

为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：

本说明书实施例提供了一种异常金融交易群体的识别方法，包括：

获取目标平台上的客户相关信息；其中，所述客户相关信息至少包括所述客户之间的关联信息和所述客户在设定时间长度内的交易信息；

基于所述关联信息和所述交易信息，构建针对所述目标平台的客户关系网络；

根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，按照设定的群体挖掘策略和挖掘出的群体中每个客户的验证结果，确定所述目标平台上的异常金融交易群体；其中，所述验证结果用于指示所述客户是否属于异常金融交易客户。

本说明书实施例还提供了一种异常金融交易群体的识别方法，包括：

获取目标平台上的客户相关信息；其中，所述客户相关信息至少包括所述客户之间的关联信息和所述客户在设定时间长度内的交易信息；

基于所述关联信息和所述交易信息，构建针对所述目标平台的客户关系网络；

根据所述客户关系网络中每个客户所对应的关联客户的数量，对所述客户关系网络进行多轮挖掘，并根据每轮挖掘出的客户所对应的验证结果，确定该轮挖掘出的客户中的异常金融交易客户；

根据每轮确定出的异常金融交易客户，确定所述目标平台上的异常金融交易群体；其中，所述验证结果用于指示所述客户是否属于异常金融交易客户。

本说明书实施例还提供了一种异常金融交易群体的识别装置，包括：

第一获取模块，获取目标平台上的客户相关信息；其中，所述客户相关信息至少包括所述客户之间的关联信息和所述客户在设定时间长度内的交易信息；

第一构建模块，基于所述关联信息和所述交易信息，构建针对所述目标平台的客户关系网络；