[发明专利]涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质

权利要求书

1.一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法，其特征在于，所述方法包括：

根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；

确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；

根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙的步骤，包括：

获取若干交易账户的历史交易明细；

根据预设的团伙识别算法对获取的历史交易明细进行分析以确定多个交易团伙，其中，每个交易团伙均包括多个交易账户；

根据预设二分类模型对所述交易团伙进行分类，以确定洗钱嫌疑团伙。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据预设二分类模型对所述交易团伙进行分类，以确定洗钱嫌疑团伙的步骤之前，还包括：

通过预设的样本集训练卷积神经网络以得到用于识别洗钱嫌疑团伙的预设二分类模型。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙的步骤，包括：

根据预设的基于可疑度函数和信息熵的社团识别算法识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集的步骤，包括：

根据所确定的交易特征以及欧式距离算法对洗钱嫌疑团伙中的交易账户之间的欧式距离进行两两计算，以得到与交易账户的数量相同的欧式距离；

根据凝聚层次聚类算法对所得到的欧式距离进行聚类分析，确定欧氏距离最小的两个交易账户；

将计算得到的所述两个交易账户的交易特征的中间值与洗钱嫌疑团伙中的剩余交易账户进行欧式距离的计算，并根据聚类的预设数量以及凝聚层次聚类算法进行循环聚类分析，以得到预设数量的类别集。

6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述预设数量为三类，所述交易账户的类别包括洗钱主体、中间人和散户，所述方法还包括：

根据预设的评分准则确定每个类别集中的交易账户的交易金额对应的分值以及交易频率对应的分值；

根据交易金额以及交易频率的预设权重比计算每个类别集中的交易账户对应的总权重分值；

计算每个类别集中总权重分值超过预设阀值的交易账户的数量与该类别集的交易账户的数量的占比值；

对所有类别集的占比值从大到小进行排序，以确定相应的洗钱主体、中间人以及散户。

7.一种涉及非法所得合法化行为的账户分类装置，其特征在于，所述装置包括：

团伙确定单元，用于根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；

特征确定单元，用于确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；

处理单元，用于根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。

8.如权利要求7所述的装置，其特征在于，所述团伙确定单元，包括：

明细获取单元，用于获取若干交易账户的历史交易明细；

明细分析单元，用于根据预设的团伙识别算法对获取的历史交易明细进行分析以确定多个交易团伙，其中，每个交易团伙均包括多个交易账户；

团伙分类单元，用于根据预设二分类模型对所述交易团伙进行分类，以确定洗钱嫌疑团伙。

9.一种计算机设备，其特征在于，所述计算机设备包括存储器及处理器，所述存储器上存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1-6中任一项所述的方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时使所述处理器执行如权利要求1-6中任一项所述的方法。