[发明专利]涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质

说明书

本发明实施例公开了一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质，其中所述方法包括根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账号。本发明能够通过数据分析对洗钱账户进行精准的自动化分类，提高了账户分类的工作效率，减少了重复性工作。

技术领域

本发明涉及数据处理领域，尤其涉及一种涉及非法所得合法化行为的账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质。

背景技术

通常人们将非法所得合法化的行为称为洗钱，并将涉及非法所得合法化行为的账户认定为洗钱账户。洗钱不仅严重危害国家金融体系的安全及社会经济秩序的稳定，而且为恐怖主义提供融资，危及人们的生命财产安全。目前反洗钱账户划分与识别的工作主要依靠分析人员的专业知识和处理经验，手动逐一构建嫌疑人交易特征进行分析。这种分析工作十分耗费人力与时间资源，不仅效率较低，而且会忽略掉某些重要特征；缺乏可以具体量化嫌疑人交易行为相似性的指标，导致分析缺乏精准度；在新的团伙账户识别过程中，无法自动化处理，会产生大量低效重复的工作。

发明内容

本发明实施例提供一种洗钱账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质，能够通过数据分析对洗钱账户进行精准的自动化分类，提高了账户分类的工作效率，减少了重复性工作。

第一方面，本发明实施例提供了一种洗钱账户分类方法，该方法包括：

根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；

确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；

根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。

第二方面，本发明实施例还提供了一种洗钱账户分类装置，该装置包括：

团伙确定单元，用于根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；

特征确定单元，用于确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；

处理单元，用于根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。

第三方面，本发明实施例还提供了一种计算机设备，其包括存储器及处理器，所述存储器上存储有计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。

第四方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序当被处理器执行时可实现上述方法。

本发明实施例提供了一种洗钱账户分类方法、装置、计算机设备及存储介质。其中，所述方法包括：根据预设规则识别若干交易账户的历史交易明细以确定相应的洗钱嫌疑团伙；确定所述洗钱嫌疑团伙中的每个交易账户的交易特征，所述交易特征至少包括交易总额以及交易频率；根据所确定的交易特征以及凝聚层次聚类算法对洗钱嫌疑团伙进行聚类划分，以得到预设数量的类别集，其中每个类别集均包括若干数量的交易账户。本发明实施例由于能够通过数据分析对洗钱账户进行精准的自动化分类，可实现提高账户分类的工作效率，减少重复性工作的效果。

附图说明