[发明专利]一种基于许可链的场外债券交易清算系统和方法

权利要求书

1.一种基于许可链的场外债券交易清算系统，其特征在于，系统包括应用层子系统、系统接口子系统、业务服务层子系统和许可链服务子系统，应用层子系统通过区块链中间件提供的系统接口子系统中的应用程序接口与业务服务层子系统进行交互，其中：

应用层子系统，用于包括但不限于资金管理、债券管理和账户管理的管理，响应业务服务层子系统的包括但不限于资金划转、债券调度的指令，验证指令的有效性并为客户提供资金和债券的账单服务；

业务服务层子系统，配置为实现以下四个方面的服务，分别是：第一方面，用于包括但不限于登录服务，提供客户注册、审核与认证和登录的系统接入，第二方面，用于包括但不限于在线签约服务，提供合同模板、用印签署、合同查询和合同归档的服务，第三方面，用于核心交易服务，提供包括但不限于债券意向报价、意向点击成交、债券实时行情、验资验券、债券交易确认和券款对付的服务；第四方面，用于风控与合规服务，提供风险计算、合规报告和应急处置服务；

许可链服务子系统，包括平台层和基础层，其中平台层提供智能合约服务，基础层提供许可链账户服务、上链服务以及共识服务；

其中，业务服务层子系统进一步包括：

登录服务模块，用于管理包括注册、审核与认证和登录在内的系统接入；

核心交易服务模块，用于管理包括债券意向报价、意向点击成交、债券实时行情、验资验券、债券交易确认和券款对付在内的订单发起、行情、交易和清算服务；

在线签约服务模块，用于管理包括合同模板、用印签署、合同查询和合同归档在内的合同管理服务；

风控与合规服务模块，用于按照监管的适当性匹配规则进行配置，实现风险自动计算和监管规则的自动匹配，形成主动监管机制；

其中，系统所配置的债券交易与清算流程如下：

交易的发起方发起新的债券交易意向，该交易意向首先提交到许可链上的智能合约；

由智能合约对发起方的资产或债券进行校验，如验资验券通过则进入下一步骤，如验资验券不通过则结束流程；

将该交易意向登记到区块链中；

将该交易意向进行发布和推送；

交易对手方接收到有关交易意向的行情信息；

交易对手方预先锁定该笔交易意向；

由智能合约发起对交易对手方的资产进行校验，如校验通过则进入下一步骤，如校验不通过则结束流程；

交易对手方进入合同签署页面，完成机构用印；

交易发起方收到已经由交易对手方签署并待己方签署的合同，完成机构用印；

智能合约进行用印检测，判断交易双方是否均完成机构用印，如是则进入下一步骤，否则结束流程；

智能合约按照达成的交易确认书，发送券款对付指令，进行交易双方的资产和债券转移；

在交易完成后更新成交信息。

2.根据权利要求1所述的基于许可链的场外债券交易清算系统，其特征在于，应用层子系统进一步包括：

资金系统模块，用于对接包括银行在内的外部金融机构的资金账户，用于响应和验证包括但不限于资金划转指令、资金查询指令的资金操作行为；

债券系统模块，用于对接包括但不限于中央债券登记结算有限责任公司和上海清算所，用于响应包括但不限于债券划转指令、债券查询指令的债券操作行为；

账单系统模块，用于接收和展示机构的交易明细、可用资金额度、可用债券额度，并提供对账服务；

账户系统模块，用于维护和验证机构在各系统开设的外部资金账户、外部债券账户、场外债券交易清算账户以及系统区块链账户之间的一一对应关系。

3.根据权利要求1所述的基于许可链的场外债券交易清算系统，其特征在于，许可链服务子系统实现的智能合约服务用于自动化债券交易中验资验券、合同用印和券款对付的状态检测，以决定后续债券和资金的状态与流向，许可链账户服务用于构建基于机构间自组织、投票权利平等的市场联盟网络，上链服务用于向区块链网络中写入和获取数据，包括但不限于合同、风控报表和合规报告，保证其不可篡改、不可抵赖，以及共识服务用于同步网络中各节点的数据和状态，防止机构或节点作恶。