[发明专利]风险订单识别方法及装置

权利要求书

1.一种风险订单识别方法，其特征在于，包括：

统计团队中每个员工的个体信息及关联的亲朋信息，所述信息包括姓名、手机号、常住地址、身份证号、银行卡号、会员账户、电子支付账号中的一种或多种；

获取订单交易数据，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人；

当判断结果中所属人为员工或者员工关联的亲朋，且累计交易订单数量超过阈值时则认为该员工存在风险订单交易行为。

2.根据权利要求1所述的风险订单识别方法，其特征在于，在获取订单交易数据，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人之前还包括：

预设判断所属人的链路规则及各链路规则对应的所属分值。

3.根据权利要求2所述的风险订单识别方法，其特征在于，所述链路规则包括：

基于姓名规则，判定交易订单中下单会员账户的所属人姓名和收货人姓名是否一致，若一致则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于常住地址规则，判定交易订单中下单会员账户的所属人常住地址和收货人常住地址是否一致，若一致则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于手机号规则，判定交易订单中下单会员账户所属手机号实名的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于身份证号规则，判定交易订单中下单会员账户所属身份证号实名的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于银行卡号规则，判定交易订单中下单会员账户所属银行卡号实名的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于电子支付账号规则，判定交易订单中下单会员账户绑定的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人。

4.根据权利要求3所述的风险订单识别方法，其特征在于，链路规则对应的所属分值包括：

基于身份证号规则和银行卡号规则的判断维度为完全可信维度，对应所属分值为1000000；

基于手机号规则的判断维度为高可信维度，对应所属分值为1000；

基于电子支付账号规则的判断维度为中可信维度，对应所属分值为1；

基于姓名规则和常住地址规则的判断维度为低可信维度，对应所属分值为0.001。

5.根据权利要求4所述的风险订单识别方法，其特征在于，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人的方法包括：

基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，采用并行处理方法分别对每种链路规则的交易订单进行判断，对应得到多组所属分值；

统计每组下单人和收货人的判断结果，分别汇总下单人和收货人在各组的得分值；

当下单人的汇总得分值大于收货人的汇总得分值，则判断结果为该笔交易订单的所属人为下单人，否则判断结果为该笔交易订单的所属人为收货人。

6.一种风险订单识别装置，其特征在于，包括：

信息统计单元，用于统计团队中每个员工的个体信息及关联的亲朋信息，所述信息包括姓名、手机号、常住地址、身份证号、银行卡号、会员账户、电子支付账号中的一种或多种；

判断单元，用于获取订单交易数据，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人；

风险识别单元，用于当判断结果中所属人为员工或者员工关联的亲朋，且累计交易订单数量超过阈值时则认为该员工存在风险订单交易行为。

7.根据权利要求6所述的风险订单识别装置，其特征在于，在信息统计单元和判断单元之间还包括：

设置单元，用于预设判断所属人的链路规则及各链路规则对应的所属分值。