[发明专利]风险订单识别方法及装置

说明书

本发明公开一种风险订单识别方法及装置，涉及订单识别技术领域，能够准确、高效的识别出内部员工恶意刷单行为。该方法包括：统计团队中每个员工的个体信息及关联的亲朋信息，信息包括姓名、手机号、常住地址、身份证号、银行卡号、会员账户、电子支付账号中的一种或多种；获取订单交易数据，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人；当判断结果中所属人为员工或者员工关联的亲朋，且累计交易订单数量超过阈值时则认为该员工存在风险订单交易行为。该装置应用有上述方案所提的方法。

技术领域

本发明涉及订单识别技术领域，尤其涉及一种风险订单识别方法及装置。

背景技术

企业在日常经营中，其面临的风险既有外部风险也有内部风险，其中内部风险常见形式有内部成员出现舞弊行为，所谓的舞弊行为指利用所掌握的权力、业务知识、操作技术及内部管理制度的漏洞，通过不履行或不正确履行职务而给公司造成重大资金损失的行为，如电商平台内部员工的恶意刷单行为。

对于内部员工恶意刷单的违规事件，不仅给公司带来了巨大的经济损失，也严重损害了公司的信誉和社会形象，因此，如何有效、准确的识别内部员工的订单交易风险行为，是杜绝此类事件发生的先行条件，传统的风险订单识别方法主要依靠人工识别，具有识别效率低和准确率低的缺陷。

发明内容

本发明的目的在于提供一种风险订单识别方法，能够准确、高效的识别出内部员工恶意刷单行为。

为了实现上述目的，本发明的一方面提供一种风险订单识别方法，包括：

统计团队中每个员工的个体信息及关联的亲朋信息，所述信息包括姓名、手机号、常住地址、身份证号、银行卡号、会员账户、电子支付账号中的一种或多种；

获取订单交易数据，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人；

当判断结果中所属人为员工或者员工关联的亲朋，且累计交易订单数量超过阈值时则认为该员工存在风险订单交易行为。

优选地，在获取订单交易数据，基于每笔交易订单的下单人信息和收货人信息，判断该笔交易订单的所属人之前还包括：

预设判断所属人的链路规则及各链路规则对应的所属分值。

较佳地，所述链路规则包括：

基于姓名规则，判定交易订单中下单会员账户的所属人姓名和收货人姓名是否一致，若一致则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于常住地址规则，判定交易订单中下单会员账户的所属人常住地址和收货人常住地址是否一致，若一致则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于手机号规则，判定交易订单中下单会员账户所属手机号实名的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于身份证号规则，判定交易订单中下单会员账户所属身份证号实名的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于银行卡号规则，判定交易订单中下单会员账户所属银行卡号实名的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人；和/或，

基于电子支付账号规则，判定交易订单中下单会员账户绑定的电子支付账号是否对应支付了该笔交易订单，若结果为是则认为下单人为该笔交易订单的所属人，否则认为收货人为该笔交易订单的所属人。

较佳地，链路规则对应的所属分值包括：