[发明专利]反诈资金分析方法

权利要求书

1.反诈资金分析方法，其特征在于，包括以下具体步骤：

A.根据用户所提供的侦办案件信息，系统进行文本自动识别并提取警情、案情信息中的涉案账户信息要素，并获取涉案账户交易流水数据；

B.根据所提供的用户交互页面以及操作向导，上传所有涉案账户的交易流水数据，形成临时数据集；

C.在经过步骤B的半自动化数据整理后，按照数据格式模板和手动映射，对半自动化整理的临时数据集进行整合、组织，得到结果数据；

D.将步骤C中整合、组织所得的结果数据存储到数据库；

E.将步骤D中存储的数据，系统自动根据涉案账户查询涉案账户的交易流水，并根据交易信息，获取流水中涉案账户在交易时间内交易的所有二级涉案账户，并针对已获取的二级涉案账户的交易流水进行分析，获取到二级涉案账户的所有三级涉案账户信息，以此类推，直到分析涉案金额被流转到其他涉案账户小于设定交易金额后，停止分析，以此来获取涉案账号的涉案资金流向轨迹图；

F.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，根据交易流水中的银行账号进行分析识别得出存在的交易机构，并根据交易机构、交易贷借标识、交易时间进行分类分析，并在可视化界面展示每个交易机构下交易账号的卡类流向分析信息；

G.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，设置指定时间，将指定时间前后的交易流水进行碰撞分析，分析指定账单时间范围内交易但在指定时间之前没有出现过交易的新账号，并进行可视化展示；

H.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，设置指定时间，将指定时间前后的交易流水进行碰撞分析，分析指定账单时间范围内交易账号在指定时间之前出现过交易但在指定时间之后没有出现交易的消失账号，并进行可视化展示；

I.将步骤D中存储的数据，通过将两个及两个以上的交易流水根据银行账号、交易金额、交易时间、贷借标识进行碰撞，从其中找出共同资金往来规律，以此分析它们之间的资金流转网络关键节点信息中的共同认识的关系人；同时提供可视化界面进行展示；

J.将步骤D中存储的数据，根据交易流水中多个账号在同一时间段及同一地点存在转账、汇款资金交易行为进行串卡分析，并显示这些账号及交易信息。

2.根据权利要求1所述的反诈资金分析方法，其特征在于，所述涉案账户包括银行账户和第三方支付平台账户。

3.根据权利要求1所述的反诈资金分析方法，其特征在于，所述步骤C中，数据格式模板为系统已记忆的数据格式模板。

4.根据权利要求3所述的反诈资金分析方法，其特征在于，所述步骤C中，系统根据数据的表头与系统中已记忆的数据格式模板进行自动匹配，系统匹配中后会根据匹配中的数据模板将整理后的数据与数据库表字段进行映射关联，然后根据已映射的关联关系进行数据处理。

5.根据权利要求3所述的反诈资金分析方法，其特征在于，所述步骤C中，系统根据数据的表头与系统中已记忆的数据格式模板进行自动匹配，系统未匹配中已记忆的数据格式模板，会返回一个空白的模板，由用户手动填写整理后的数据表头与数据库表字段的映射关联，保存数据时同时将该关联关系保存为数据格式模板。

6.根据权利要求1所述的反诈资金分析方法，其特征在于，所述步骤E中，二级涉案账号获取的具体步骤如下：

E1.系统自动根据涉案账号与受害人的交易时间查询得出大于该涉案账号与受害人交易时间，并且交易流水中的借贷关系查询出等于“借”的所有交易流水信息；

E2.针对已获取的涉案账号交易流水进行交易时间的升序排序，将每一条涉案账号交易流水中的涉案金额进行累加；

E3.涉案账号与受害人交易金额判断，小于交易金额的交易信息为涉案账号的二级涉案账户，直到涉案金额累加大于等于交易金额之后，停止二级涉案账号的分析。

7.根据权利要求6所述的反诈资金分析方法，其特征在于，所述步骤E中，三级涉案账号获取的具体步骤如下：

已获取的二级涉案账户的交易流水，把受害人的时间、金额调整为一级涉案账号的交易时间与金额按步骤E1、步骤E2、步骤E3进行分析，获取到二级涉案账户的所有三级涉案账户信息。