[发明专利]反诈资金分析方法

说明书

本发明公开了一种反诈资金分析方法，包括以下具体步骤：自动提取涉案账户交易流水数据；上传所有涉案账户的交易流水数据；半自动化数据整理、整合、组织，得到结果数据；存储结果数据；对结果数据进行自动分析涉案账户下级卡；对结果数据进行卡类流向分析；对结果数据进行新出现账户分析；对结果数据进行串卡分析；对结果数据进行共同往来账号分析；对结果数据进行消失账号分析。本发明能够从成千上万条的资金交易流水数据中分析出资金往来规律、资金流向轨迹、资金流转网络关键节点等关键线索和证据信息，对数据信息能够精确地分析处理，从而大大地节省了人力，节约了大量的时间，提高了办案效率。

技术领域

本发明涉及公安行业技术领域，特别是一种反诈资金分析方法，针对海量 相关银行交易流水进行自动识别交易情况并可视化分析。

背景技术

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对 受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常冒 充他人，及仿冒各种合法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的，如冒充公 检法，冒充商家公司厂家，国家机关工作人员，银行工作人员，各类机构工作 人员，伪造和冒充招工，刷单，贷款，手机定位，招嫖等各种形式进行诈骗。 近年来，电信网络新型违法犯罪来势凶猛、愈演愈烈，犯罪分子抓住人性的弱 点，精心设置骗局，利用通信行业监管漏洞以及银行资金流动便利，通过短信、 电话、网络等渠道，跨地区结伙作案，严重影响治安秩序、严重危害国家声誉、 严重败坏社会诚信、严重侵犯群众利益，成为影响群众安全和满意度的突出违 法犯罪问题。

随着侦办案件的深入，面向数额巨大的非法资金且受取款额度限制，犯罪 分子通过银行和第三方支付平台迅速分散并转入犯罪团伙拥有的一级卡、二级 卡、三级卡等等近百张卡中，导致资金的交易数据量庞大、交易关系复杂多样， 成为了执法部门在办案过程中提取关键线索和证据的一个痛点。

但是，对这些关键线索和证据的提取方法多为人工进行处理，处理过程十 分繁琐，且很容易出现错误，耗费大量人力和时间，导致办案效率低下。因此， 研发一种能够快速有效地对诈骗资金进行分析的方法显得十分重要。

发明内容

本发明需要解决的技术问题是提供了一种反诈资金分析方法，以解决对诈 骗资金中关键线索和证据的提取方法多为人工进行处理而导致办案效率低下的 问题，以减轻人工劳动强度，提高办案效率，实现对诈骗资金的准确快速地分 析。

为解决上述技术问题，本发明所采取的技术方案如下。

反诈资金分析方法，包括以下具体步骤：

A.根据用户所提供的侦办案件信息，系统进行文本自动识别并提取警情、 案情信息中的涉案账户信息要素，并获取涉案账户交易流水数据；

B.根据所提供的用户交互页面以及操作向导，上传所有涉案账户的交易流水 数据，形成临时数据集；

C.在经过步骤B的半自动化数据整理后，按照数据格式模板和手动映射， 对半自动化整理的临时数据集进行整合、组织，得到结果数据；

D.将步骤C中整合、组织所得的结果数据存储到数据库；

E.将步骤D中存储的数据，系统自动根据涉案账户查询涉案账户的交易流 水，并根据交易信息，获取流水中涉案账户在交易时间内交易的所有二级涉案 账户，并针对已获取的二级涉案账户的交易流水进行分析，获取到二级涉案账 户的所有三级涉案账户信息，以此类推，直到分析涉案金额被流转到其他涉案 账户小于设定交易金额后，停止分析，以此来获取涉案账号的涉案资金流向轨 迹图；

F.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，根据交易流水中的银行 账号进行分析识别得出存在的交易机构，并根据交易机构、交易贷借标识、交 易时间进行分类分析，并在可视化界面展示每个交易机构下交易账号的卡类流 向分析信息；