[发明专利]一种银行网点外拓服务规划方法、系统及装置在审

专利信息
申请号: 201911422679.2 申请日: 2019-12-31
公开(公告)号: CN111210063A 公开(公告)日: 2020-05-29
发明(设计)人: 左毅;王凤莲;章万锋 申请(专利权)人: 交通银行股份有限公司
主分类号: G06Q10/04 分类号: G06Q10/04;G06Q40/02
代理公司: 上海科盛知识产权代理有限公司 31225 代理人: 丁云
地址: 200120 上海市浦*** 国省代码: 上海;31
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摘要:
搜索关键词: 一种 银行 网点 服务 规划 方法 系统 装置
【说明书】:

发明涉及一种银行网点外拓服务规划方法、系统及装置,该方法包括如下步骤:S1:获取客户信息,包括地理位置和潜在业务需求;S2:将具有相同潜在业务需求的客户归为一个客户群,完成客户分类;S3:基于地理位置将客户群中的客户分图层导入地图,同一客户群中的客户置于一个图层上;S4:在地图上框选待开展外拓服务的若干区域,分别计算各个框选区域的机会成本数值;S5:将各框选区域按机会成本数值由大到小排序,机会成本数值高的框选区域作为优先外拓服务的区域,进而确定外拓服务的优先顺序。与现有技术相比,本发明能够有效促进外拓服务绩效提升,为客户带来便利,为网点创造价值。

技术领域

本发明涉及一种银行网点服务优化方法,尤其是涉及一种银行网点外拓服务规划方法、系统及装置。

背景技术

银行网点的柜员为开拓客户不定期前往企业、社区、园区、商圈等开展外拓服。所谓外拓服务,即银行网点柜员为方便客户提供的上门服务,携带便携终端在客户现场直接为客户办理非现金类金融服务。

当前银行网点开展外拓服的模式主要通过提前电话联系企业负责人、社区园区物业负责人,之后按约定时间来到现场,等候随机来到的客户,通过现场交流再提供其所需的金融服务。面对大部随机客户的各种需求,现场银行外拓人员可能因资质不够或物料不足而无法提供所需服务,造成营销机会的浪费。也有可能因某时点某位置半径内随机客群的便利时间不确定,存在外拓服务时段和客户希望服务时段不匹配的可能。因此,需要对银行网点的外拓服务进行有效规划,提高服务效率与质量。

发明内容

本发明的目的就是为了克服上述现有技术存在的缺陷而提供一种银行网点外拓服务规划方法、系统及装置。

本发明的目的可以通过以下技术方案来实现:

一种银行网点外拓服务规划方法,该方法包括如下步骤:

S1:获取客户信息,包括地理位置和潜在业务需求;

S2:将具有相同潜在业务需求的客户归为一个客户群,完成客户分类;

S3:基于地理位置将客户群中的客户分图层导入地图,同一客户群中的客户置于一个图层上;

S4:在地图上框选待开展外拓服务的若干区域,分别计算各个框选区域的机会成本数值;

S5:将各框选区域按机会成本数值由大到小排序,机会成本数值高的框选区域作为优先外拓服务的区域,进而确定外拓服务的优先顺序。

优选地,步骤S3中将客户导入地图时,同一图层上的客户采用同一标识标记客户位置。

优选地,步骤S4各个框选区域的机会成本数值通过如下方式获得:

M=a1·ΣM1+a2·ΣM2+…+ai·ΣMi+…+an·ΣMn

其中,M表示框选区域的机会成本数值,ai表示框选区域第i个图层中单个客户的机会成本,∑Mi为框选区域第i个图层中的客户总数,i=1,2,……,n,n为框选区域的图层总数。

优选地,步骤S1获取的客户信息还包括客户联系方式,并将客户联系方式与客户进行关联,进而步骤S5完成外拓服务规划后,还包括步骤S6:向相应区域的客户推送外拓服务信息,同时接收客户预约信息并保存。

一种银行网点外拓服务规划系统,该系统包括:

客户信息获取模块:该模块获取客户信息,包括地理位置和潜在业务需求;

客户分类模块:该模块将具有相同潜在业务需求的客户归为一个客户群,完成客户分类;

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