[发明专利]一种疑似风险交易确定方法、装置及设备

权利要求书

1.一种疑似风险交易确定方法，包括：

获取待识别交易的第一交易时间，所述待识别交易为账户支出的交易；

确定所述账户在所述第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易；

判断所述历史有效收入交易的交易金额之和是否大于或等于目标金额，得到第一判断结果；

当所述第一判断结果表示所述历史有效收入交易的交易金额之和大于或等于目标金额时，获取所述历史有效收入交易的第二交易时间；

根据所述待识别交易的交易金额、所述历史有效收入交易的交易金额之和、所述第一交易时间以及所述第二交易时间，确定所述待识别交易的账面资金停留时长指数；

根据所述账面资金停留时长指数判断所述待识别交易是否为疑似风险交易。

2.如权利要求1所述的方法，所述获取待识别交易的第一交易时间之前，还包括：

获取待识别交易的账户的历史交易行为信息，所述历史交易行为信息包括交易时间、交易类型和交易笔数；

判断所述历史交易行为信息中的日均收入笔数是否大于或等于预设笔数，得到第二判断结果；

当所述第二判断结果表示所述历史交易行为信息中的日均收入笔数大于或等于预设笔数时，停止对所述待识别交易进行风险识别。

3.如权利要求1所述的方法，所述获取待识别交易的第一交易时间之前，还包括：

获取待识别交易的账户的历史交易行为信息，所述历史交易行为信息包括交易时间、交易类型和交易笔数；

判断所述历史交易行为信息中的日交易金额是否小于第一预设金额，得到第三判断结果；

当所述第三判断结果表示所述历史交易行为信息中的日交易金额小于第一预设金额时，停止对所述待识别交易进行风险识别。

4.如权利要求2或3所述的方法，所述确定所述账户在所述第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易之前，还包括：

当第二判断结果表示所述历史交易行为信息中的日均收入笔数小于预设笔数且第三判断结果表示所述历史交易行为信息中的日交易金额大于或等于第一预设金额时，将预设时间段内的所述日交易金额大于或等于第一预设金额的收入交易确定为候选交易，记入候选交易集合中。

5.如权利要求4所述的方法，所述确定所述账户在所述第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易，具体包括：

遍历所述候选交易集合，以所述第一交易时间为基准，按照时间差从小到大的顺序依次累加所述候选交易的交易金额，直至交易金额之和大于或等于目标金额为止，所述目标金额与所述待识别交易的交易金额的比值等于预设比例；

将累加至所述交易金额之和的交易确定为所述历史有效收入交易。

6.如权利要求1所述的方法，所述根据所述待识别交易的交易金额、所述历史有效收入交易的交易金额之和、所述第一交易时间以及所述第二交易时间，确定所述待识别交易的账面资金停留时长指数，具体包括：

确定所述待识别交易的交易金额以及历史有效收入交易的交易金额；

确定每笔所述历史有效收入交易的第二交易时间与所述第一交易时间的时间差；

根据所述待识别交易的交易金额、所述历史有效收入交易的交易金额之和以及所述第二交易时间与所述第一交易时间的时间差，计算所述待识别交易的账面资金停留时长指数，所述账面资金停留时长指数用于表示所述待识别交易对应的金额在账户中的平均停留时间。

7.如权利要求6所述的方法，所述根据所述待识别交易的交易金额、所述历史有效收入交易的交易金额之和以及所述第二交易时间与所述第一交易时间的时间差，计算所述待识别交易的账面资金停留时长指数，具体包括：

采用以下公式计算所述待识别交易的账面资金停留时长指数：

F＝(∑_i有效Y(i)·T(i))/(∑_i有效Y(i))

其中，F表示待识别交易的账面资金停留时长指数，Y(i)表示第i笔历史有效收入交易的交易金额，T(i)表示第i笔历史有效收入交易的交易时间到所述第一交易时间之间的时间差。