[发明专利]一种疑似风险交易确定方法、装置及设备

说明书

本说明书实施例提供一种疑似风险交易确定方法、装置及设备。方案包括：获取待识别的账户支出交易的第一交易时间，确定该账户在第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易；判断历史有效收入交易的交易金额之和是否大于或等于目标金额；当历史有效收入交易的交易金额之和大于或等于目标金额时，获取所有历史有效收入交易的第二交易时间；根据待识别交易的交易金额、历史有效收入交易的交易金额之和、第一交易时间以及第二交易时间，可以确定待识别交易的账面资金停留时长指数；根据该账面资金停留时长指数判断待识别交易是否为疑似风险交易。

技术领域

本说明书一个或多个实施例涉及计算机技术领域，尤其涉及一种疑似风险交易确定方法、装置及设备。

背景技术

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。犯罪分子为逃避公检法机关的稽核追查，会将其违法收入的资金实现快速转移和隐匿，通过洗钱产业链帮助非法资金所得实现快速转移。

对于某一个拥有大量账户的洗钱专业团伙来说，多账户之间的资金快进快出是一个较为常见的特点。通常表现为一个账号在收到大额资金之后的短时间内利用转账、交易、红包、提现等手段，将资金转到下一个账号。在洗钱产业中，通常使用多个账号，连续进行以上行为，形成资金转移链，完成大量资金的快速转移。因此，识别疑似风险的交易，对其进行管控是亟待解决的问题。

因此，需要提供一种可靠的疑似风险交易的确定方案。

发明内容

有鉴于此，本说明书一个或多个实施例提供了一种疑似风险交易确定方法、装置及设备，用于针对每笔交易进行疑似风险交易的识别。

为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：

本说明书实施例提供的一种疑似风险交易确定方法，包括：

获取待识别交易的第一交易时间，所述待识别交易为账户支出的交易；

确定所述账户在所述第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易；

判断所述历史有效收入交易的交易金额之和是否大于或等于目标金额，得到第一判断结果；

当所述第一判断结果表示所述历史有效收入交易的交易金额之和大于或等于目标金额时，获取所述历史有效收入交易的第二交易时间；

根据所述待识别交易的交易金额、所述历史有效收入交易的交易金额之和、所述第一交易时间以及所述第二交易时间，确定所述待识别交易的账面资金停留时长指数；

根据所述账面资金停留时长指数判断所述待识别交易是否为疑似风险交易。

本说明书实施例提供的一种疑似风险交易确定装置，包括：

第一交易时间获取模块，用于获取待识别交易的第一交易时间，所述待识别交易为账户支出的交易；

历史有效收入交易确定模块，用于确定所述账户在所述第一交易时间之前的预设时间段内的历史有效收入交易；

第一判断模块，用于判断所述历史有效收入交易的交易金额之和是否大于或等于目标金额，得到第一判断结果；

第二交易时间获取模块，用于当所述第一判断结果表示所述历史有效收入交易的交易金额之和大于或等于目标金额时，获取所述历史有效收入交易的第二交易时间；

账面资金停留时长指数确定模块，用于根据所述待识别交易的交易金额、所述历史有效收入交易的交易金额之和、所述第一交易时间以及所述第二交易时间，确定所述待识别交易的账面资金停留时长指数；

疑似风险交易判断模块，用于根据所述账面资金停留时长指数判断所述待识别交易是否为疑似风险交易。