[发明专利]一种交易场所异常行为监测分析方法和系统

权利要求书

1.一种交易场所异常行为监测分析方法，其特征在于：包括以下步骤：

采集交易场所平台的数据；

设定风险指标体系；

判定风险项及计算权重；

根据风险模型公式计算风险分值，划分平台风险等级。

2.根据权利要求1所述的交易场所异常行为监测分析方法，其特征在于：所述交易场所平台的数据包括：业务数据、工商数据、司法数据、舆情数据、用户数据、网络媒介数据。

3.根据权利要求1或2所述的交易场所异常行为监测分析方法，其特征在于：所述风险指标体系包括至少两个风险项等级，所述风险项等级包括至少一个一级指标类型，相同风险项等级的所述一级指标类型采用相同的权值计算方法。

4.根据权利要求3所述的交易场所异常行为监测分析方法，其特征在于：所述一级指标类型包括至少一个二级指标类型，所述二级指标类型包括至少一个风险项，所述一级指标类型或所述二级指标类型设置有权重。

5.根据权利要求4所述的交易场所异常行为监测分析方法，其特征在于：所述计算权重的方法包括以下步骤：

判断所述二级指标类型是否设置有权重：若是，所述二级指标类型的风险项只要有一个满足条件，所述二级指标类型获得该权重，所述一级指标类型获得的权重为其下的二级指标类型获得的权重的和；若否，所述一级指标类型下的风险项只要有一个满足条件，所述一级指标类型获得该权重。

6.一种交易场所异常行为监测分析系统，其特征在于：包括：

采集模块，用于采集交易场所平台的数据；

设定模块，用于设定风险指标体系；

判定计算模块，用于判定风险项及计算权重；

分值划分模块，用于根据风险模型公式计算风险分值，划分平台风险等级。

7.根据权利要求6所述的交易场所异常行为监测分析系统，其特征在于：所述采集模块包括：业务数据单元、工商数据单元、司法数据单元、舆情数据单元、用户数据单元、网络媒介数据单元。

8.根据权利要求6或7所述的交易场所异常行为监测分析系统，其特征在于：所述设定模块包括：

风险项等级设定单元，用于设定不同等级的风险项等级，并设定权重位置；

一级指标类型设定单元，用于设定不同的一级指标类型，并分配风险项等级，根据权重位置判断是否设置权重；

二级指标类型设定单元，用于设定不同的二级指标类型，并分配所属一级指标类型，根据权重位置判断是否设置权重；

风险项设定单元，用于设定不同的风险项，并分配所属二级指标类型。

9.根据权利要求8所述的交易场所异常行为监测分析系统，其特征在于：所判定计算模块包括：

判定风险项单元，用于判定风险项是否满足条件；

权重计算单元，用于计算各一级指标类型的计算权重。

10.根据权利要求9所述的交易场所异常行为监测分析系统，其特征在于：所述分值划分模块包括：

分值计算单元，用于根据风险模型公式计算风险分值；

等级划分单元，用于划分平台风险等级。