[发明专利]风险防控方法、装置、处理设备及系统

说明书

本说明书提供一种风险防控方法、装置、处理设备及系统，通过构建风险账号集合，对风险账号集合中的账号进行实时风险监控。并对账号进行风险等级划分，不同等级的账号匹配不同的策略等级的风险管控策略，即提高了风险监控的覆盖面又提高了风险监控的准确性。同时，利用风险账号集合可以实现对业务风险的实时事中处理，仅需要对风险账号集合中账号进行实时风险监控，对其他账户不需要进行风险监控，减少了风险监控的数据处理量。

技术领域

本说明书属于计算机技术领域，尤其涉及一种风险防控方法、装置、处理设备及系统。

背景技术

随着互联网、计算机技术的发展，业务类型也在不断的增多，业务类型的增多，如何确保业务的安全性越来越被重视。当前，从监管手段上来说，一般业务的风险监控都是事后为主，例如：反洗钱的监管仍以事后为主，通过处罚的方式来强化各机构对于反洗钱工作重要性的关注度。但是，事后监控的时效性比较低，并且，随着5G时代来临以及视频直播带货商业模式的创新，移动业务量将面临体量持续增长、短时间波峰频现的局面，这其中也会有大量的可疑交易夹杂其中，如何在海量交易中实时发现及降低风险，整个行业目前并没有做好准备。

发明内容

本说明书实施例的目的在于提供一种风险防控方法、装置、处理设备及系统，实现了业务风险防控的实时性，提高了风险防控的准确性。

一方面，本说明书实施例提供了一种风险防控方法，所述方法包括：

获取接收到的业务请求的账户信息；

将所述账户信息与预先建立的风险账号集合进行匹配，若匹配成功，则对所述账户信息中的目标账号进行风险监控；

监控到所述目标账号存在风险时，获取所述目标账号对应的账号风险等级；

根据所述账号风险等级对应的策略等级获取所述目标账号对应的风险管控策略，利用所述风险管控策略对所述业务请求进行风险管控。

另一方面，本说明书提供了一种风险防控装置，包括：

请求获取模块，用于获取接收到的业务请求的账户信息；

账户匹配监控模块，用于将所述账户信息与预先建立的风险账号集合进行匹配，若匹配成功，则对所述账户信息中的目标账号进行风险监控；

等级确定模块，用于监控到所述目标账号存在风险时，获取所述目标账号对应的账号风险等级；

风险管控模块，用于根据所述账号风险等级对应的策略等级获取所述目标账号对应的风险管控策略，利用所述风险管控策略对所述业务请求进行风险管控。

还一方面，本说明书实施例提供了一种风险防控处理设备，包括至少一个处理器以及用于存储处理器可执行指令的存储器，所述处理器执行所述指令时实现上述风险防控方法。

再一方面，本说明书实施例提供了一种风险防控系统，包括：离线计算平台、实时监控装置、策略处理装置，其中：

所述离线计算平台用于离线获取历史业务请求中的历史账户信息，构建出风险账号集合；

所述实时监控装置用户对所述离线计算平台构建的风险账号集合中的账号进行实时监控，当监控到所述风险账号集合中的账号出现异常行为特征时，调用所述策略处理装置对出现异常行为特征的账号进行风险管控。

本说明书提供的风险防控方法、装置、处理设备及系统，通过构建风险账号集合，对风险账号集合中的账号进行实时风险监控。并对账号进行风险等级划分，不同等级的账号匹配不同的策略等级的风险管控策略，即提高了风险监控的覆盖面又提高了风险监控的准确性。同时，利用风险账号集合可以实现对业务风险的实时事中处理，仅需要对风险账号集合中账号进行实时风险监控，对其他账户不需要进行风险监控，减少了风险监控的数据处理量。

附图说明