[发明专利]目标操作的风险识别方法及系统

权利要求书

1.一种转账操作的风险识别方法，所述方法包括：

获取所述转账操作的信息；所述转账操作的信息至少包括与所述转账操作相关的第一目标实体和第二目标实体；

基于风险识别引擎对所述第一目标实体和所述第二目标实体进行匹配识别，并根据匹配识别结果判断所述转账操作的风险；

所述风险识别引擎包括实体关系网络和判断单元，所述实体关系网络包括预设实体以及与所述预设实体存在预设关联关系的关联实体；所述判断单元用于基于所述实体关系网络判断所述第一目标实体和所述第二目标实体是否属于所述预设实体或所述关联实体；

当所述第一目标实体和所述第二目标实体中至少一个与所述预设实体匹配时，则判断所述转账操作为一级风险；当所述第一目标实体和所述第二目标实体的全部与所述预设实体不匹配，但与所述预设实体存在所述预设关联关系的关联实体匹配时，则判断所述转账操作为二级风险。

2.根据权利要求1所述的方法，所述实体关系网络中的预设关联关系包括与最终受益人关系、法人关系、高管关系、董事长关系、监事关系以及股权关系中至少一个。

3.根据权利要求1所述的方法，所述实体关系网络通过如下方式获得：

获取与多个实体相关的数据信息；

基于所述数据信息确定所述实体关系网络。

4.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：

若所述转账操作的风险判断结果为存在风险，则拦截所述转账操作，并将所述转账操作的信息及其风险判断结果上传至审理平台。

5.根据权利要求4所述的方法，所述将所述转账操作的信息及其风险判断结果上传至审理平台包括：

基于所述存在风险的实体以及所述风险实体之间的关联关系，确定所述存在风险的实体的风险关联路径；

通过审理平台输出所述风险关联路径。

6.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：

基于风险识别引擎中的预设实体以及预设关联关系确定风险实体；并对所述风险实体标记风险标签以及风险关联路径。

7.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：

获取监管机构的当前公布信息；

基于所述当前公布信息更新所述预设实体和/或所述预设关联关系。

8.一种转账操作的风险识别系统，所述系统包括：

获取模块，用于获取所述转账操作的信息；所述转账操作的信息至少包括与所述转账操作相关的第一目标实体和第二目标实体；

识别模块，用于基于风险识别引擎对所述第一目标实体和所述第二目标实体进行匹配识别，并根据匹配识别结果判断所述转账操作的风险；

所述风险识别引擎包括实体关系网络和判断单元，所述实体关系网络包括预设实体以及与所述预设实体存在预设关联关系的关联实体；所述判断单元用于基于所述实体关系网络判断所述第一目标实体和所述第二目标实体是否匹配所述预设实体或所述关联实体；

当所述第一目标实体和所述第二目标实体中至少一个与所述预设实体匹配时，则判断所述转账操作为一级风险；当所述第一目标实体和所述第二目标实体的全部与所述预设实体不匹配，但与所述预设实体存在所述预设关联关系的关联实体匹配时，则判断所述转账操作为二级风险。

9.根据权利要求8所述的系统，所述实体关系网络中的预设关联关系包括与最终受益人关系、法人关系、高管关系、董事长关系、监事关系以及股权关系中至少一个。

10.根据权利要求8所述的系统，所述实体关系网络通过如下方式获得：

获取与多个实体相关的数据信息；

基于所述数据信息确定所述实体关系网络。

11.根据权利要求8所述的系统，若所述转账操作的风险判断结果为存在风险，所述系统还包括：

拦截模块，用于拦截所述转账操作，并将所述转账操作的信息及其风险判断结果上传至审理平台。