[发明专利]目标操作的风险识别方法及系统

说明书

本说明书实施例提供一种目标操作的风险识别方法，所述方法可以包括:获取所述目标操作的信息；所述目标操作的信息至少包括与所述目标操作相关的至少一个目标实体；以及基于风险识别引擎对所述至少一个目标实体进行匹配识别，并根据匹配识别结果判断所述目标操作的风险。所述风险识别引擎可以包括实体关系网络和判断单元，所述实体关系网络可以包括预设实体以及与所述预设实体存在预设关联关系的关联实体；所述判断单元可以用于基于所述实体关系网络判断所述目标操作的风险。

技术领域

本说明书涉及人工智能技术领域，特别涉及一种目标操作的风险识别方法及系统。

背景技术

目前，监控机构会定期发布一些制裁实体名单，在该制裁名单上的实体被视为存在风险的实体。为了对这些风险实体进行监控，相关金融机构会根据上述制裁名单来对业务操作涉及的目标实体进行排查，如果排查出来可疑实体，则需要对所述业务操作进行拦截并上报，以免将风险实体漏掉。因此，能够对业务操作进行风险排查的系统显得尤为重要。

因此，有必要一种目标操作的风险识别方法及系统，能够及时地、准确地识别出目标操作的风险。

发明内容

本说明书实施例的一个方面提供一种目标操作的风险识别方法。所述方法可以包括：获取所述目标操作的信息；所述目标操作的信息至少包括与所述目标操作相关的至少一个目标实体；基于风险识别引擎对所述至少一个目标实体进行匹配识别，并根据匹配识别结果判断所述目标操作的风险；所述风险识别引擎包括实体关系网络和判断单元，所述实体关系网络包括预设实体以及与所述预设实体存在预设关联关系的关联实体；所述判断单元用于基于所述实体关系网络判断所述目标操作的风险。

在一些实施例中，所述实体关系网络中的预设关联关系可以包括与最终受益人关系、法人关系、高管关系、董事长关系、监事关系以及股权关系中至少一个。

在一些实施例中，所述实体关系网络可以通过如下方式获得：获取与多个实体相关的数据信息；基于所述数据信息确定所述实体关系网络。

在一些实施例中，基于风险识别引擎对所述至少一个目标实体进行匹配识别，并根据匹配识别结果判断所述目标操作的风险可以包括：当所述目标实体中至少一个与所述预设实体匹配时，则判断所述目标操作为一级风险；当所述目标实体的全部与所述预设实体不匹配，但与所述预设实体存在所述预设关联关系时，则判断所述目标操作为二级风险。

在一些实施例中，所述方法还可以包括：若所述目标操作的风险判断结果为存在风险，则拦截所述目标操作，并将所述目标操作的信息及其风险判断结果上传至审理平台。

在一些实施例中，所述将所述目标操作的信息及其风险判断结果上传至审理平台可以包括：基于所述存在风险的实体以及所述风险实体之间的关联关系，确定所述存在风险的实体的风险关联路径；通过审理平台输出所述风险关联路径。

在一些实施例中，所述方法还可以包括：基于风险识别引擎中的预设实体以及预设关联关系确定风险实体；并对所述风险实体标记风险标签以及风险关联路径。

在一些实施例中，所述方法还可以包括：获取监管机构的当前公布信息；基于所述当前公布信息更新所述预设实体和/或所述预设关联关系。

本说明书实施例的另一个方面提供一种目标操作的风险识别系统。所述系统可以包括：获取模块，用于获取所述目标操作的信息；所述目标操作的信息至少包括与所述目标操作相关的至少一个目标实体；识别模块，用于基于风险识别引擎对所述至少一个目标实体进行匹配识别，并根据匹配识别结果判断所述目标操作的风险；所述风险识别引擎包括实体关系网络和判断单元，所述实体关系网络包括预设实体以及与所述预设实体存在预设关联关系的关联实体；所述判断单元用于基于所述实体关系网络判断所述目标操作的风险。

在一些实施例中，所述实体关系网络中的预设关联关系包括与最终受益人关系、法人关系、高管关系、董事长关系、监事关系以及股权关系中至少一个。