[发明专利]一种风险评估方法、装置及设备

说明书

本说明书实施例公开了一种风险评估方法、装置及设备，涉及合规与监管领域。方案包括：根据获取到的平台中待分析商户在设定时间段内的交易数据以及账户资金数据，确定待分析商户在设定维度对应的风险指标；其中，设定维度至少包括交易量变化维度以及资金变化维度；根据风险指标确定待分析商户的风险标签，得到待分析商户的风险标签集合；根据风险标签集合，确定待分析商户的风险系数。

技术领域

本申请涉及合规与监管技术领域，尤其涉及一种风险评估方法、装置及设备。

背景技术

合规风险广泛存在于金融机构业务和管理的各个方面，在互联网行业中，合规风险可以指在企业的运营或内部管理过程中，因未能够与国家的法律、法规、政策、以及行业范例或服务水平协定相保持一致而导致的风险。

目前，随着互联网技术的快速发展，为了保证互联网行业健康运行，相关监管机构对互联网行业的法务合规管控比较重视，因此，需要自身加强对合规风险进行合理评估，保证互联网平台中的交易行为以及操作行为符合法务合规条款的相关规定。

因此，亟需提供一种合规风险评估方案，以实现对商户、平台以及业务的合规风险评估。

发明内容

本说明书实施例提供一种风险评估方法、装置及设备，以解决现有的方法存在的风险评估不全面、不准确的问题。

为解决上述技术问题，本说明书实施例是这样实现的：

本说明书实施例提供的一种商户风险评估方法，包括：

获取平台中待分析商户在设定时间段内的交易数据以及账户资金数据；

根据所述交易数据以及所述账户资金数据确定所述待分析商户在设定维度对应的风险指标；所述设定维度至少包括交易量变化维度以及资金变化维度；

根据所述风险指标确定所述待分析商户的风险标签，得到所述待分析商户的风险标签集合；

根据所述风险标签集合，确定所述待分析商户的风险系数。

本说明书实施例提供的一种平台风险评估方法，包括：

获取待分析平台在设定时间段内的商户数据、交易数据以及账户资金数据；

根据所述商户数据、所述交易数据以及所述账户资金数据确定所述待分析平台在设定维度对应的风险指标；所述设定维度至少包括商户数据变化维度、交易量变化维度以及资金增长变化维度；

根据所述风险指标确定所述待分析平台的风险标签，得到所述待分析平台的风险标签集合；

根据所述风险标签集合，确定所述待分析平台的风险系数。

本说明书实施例提供的一种商户风险评估装置，包括：

商户数据获取模块，用于获取平台中待分析商户在设定时间段内的交易数据以及账户资金数据；

商户风险指标确定模块，用于根据所述交易数据以及所述账户资金数据确定所述待分析商户在设定维度对应的风险指标；所述设定维度至少包括交易量变化维度以及资金变化维度；

商户风险标签确定模块，用于根据所述风险指标确定所述待分析商户的风险标签，得到所述待分析商户的风险标签集合；

商户风险系数确定模块，用于根据所述风险标签集合，确定所述待分析商户的风险系数。

本说明书实施例提供的一种平台风险评估装置，包括：

平台数据获取模块，用于获取待分析平台在设定时间段内的商户数据、交易数据以及账户资金数据；