[发明专利]尽职调查应用系统及其信息处理方法

说明书

公开了一种尽职调查应用系统及其信息处理方法。本申请一实施例中，可以帮助银行规范了银行企业客户的尽职调查流程，避免了尽职调查不尽责、人为造假的风险，极大的降低了银行企业客户的涉案风险。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，尤其涉及一种尽职调查应用系统及其信息处理方法。

背景技术

目前商业银行对于企业客户开户前的尽职调查全部靠人工完成，包括客户经理实地走访、办公区域拍摄照片等，期间存在客户经理未能尽职调查或者帮助涉案企业造假的风险，造成很多涉案企业在开户环节未能被识别，最终顺利开户，也给电信诈骗、非法集资等类似犯罪提供了条件。因此，如何通过信息处理技术来规范尽职调查流程，是亟待解决的技术问题。

发明内容

为解决上述技术问题，期望提供一种尽职调查应用系统及其信息处理方法。

根据本申请的一个方面，提供了一种尽职调查应用系统，包括：

信息收集模块，部署于客户端，配置为采集待评估对象的尽职调查信息并上传至信息处理模块，所述尽职调查信息包括反映所述待评估对象实地调查情况的实地调查信息；

信息处理模块，部署于服务端，配置为接收来自所述信息收集模块的所述尽职调查信息，鉴别所述尽职调查信息的可信度，以及根据所述尽职调查信息的可信度、所述待评估对象的尽职调查信息和预先获取的所述待评估对象的登记机关注册信息，利用预先训练的风险评估模型确定所述待评估对象的风险评估结果。

一些示例中，所述尽职调查应用系统，还包括：信息查询模块，部署于服务端，配置为在所述信息处理模块接收到所述尽职调查信息之后，使用爬虫技术或登记机关提供的数据接口向登记机关的服务器获取所述待评估对象的登记机关注册信息。

一些示例中，所述的尽职调查应用系统，还包括：信息存储模块，配置为存储所述待评估对象的信息，该信息包括所述尽职调查信息和登记机关注册信息。

一些示例中，所述的尽职调查应用系统，还包括：结果展示模块，部署于所述客户端，配置为从所述信息处理模块获取所述待评估对象的风险评估结果并显示。

一些示例中，所述的尽职调查应用系统，还包括：模型训练模块，部署于服务端中，配置为利用历史数据训练所述风险评估模型，所述历史数据包括已评估对象的真实风险信息和尽职调查信息。

根据本申请的一个方面，提供了一种尽职调查应用系统的信息处理方法，包括：

获取待评估对象的尽职调查信息，所述尽职调查信息包括反映所述待评估对象实地调查情况的实地调查信息；

鉴别所述尽职调查信息的可信度；

根据所述尽职调查信息的可信度、所述待评估对象的尽职调查信息和预先获取的所述待评估对象的登记机关注册信息，利用预先训练的风险评估模型确定所述待评估对象的风险评估结果。

一些示例中，所述鉴别所述尽职调查信息的可信度，包括：利用预先训练的深度学习模型确定所述实地调查信息的真实性。

一些示例中，所述实地调查信息包括对所述待评估对象进行实地调查时采集的图像；所述利用预先训练的深度学习模型确定所述实地调查信息的真实性，包括：利用预先训练的图像篡改监测模型确定所述图像是否被篡改，若所述图像被篡改则表明所述尽职调查信息不可信，若所述图像没有被篡改则表明所述尽职调查信息可信。