[发明专利]一种基于图计算技术的KYC方法及系统

说明书

本发明公开了一种基于图计算技术的KYC系统，包括KYC元数据模块、数据预处理模块、图数据库、图计算引擎、结果可视模块、结果导出模块，数据经过所述图数据库、图计算引擎、结果可视模块、结果导出模块后形成关系图谱；本发明的有益效果是，通过对KYC元数据的图结构化，实现关联检索效率的大幅度提升，使深度关系挖掘变得高效可行，具体在KYC业务中的应用可以表现为对企业最终受益人的挖掘，对政要人物/恐怖分子/黑名单实体多度关联人的检索等；使KYC业务效率大幅度提升，通过独立的数据预处理模块可以实现元数据的快速图结构化，并且可以针对不同数据源进行数据预处理模块的相应定制，从而实现高效智能自动化的数据入库功能。

技术领域

本发明涉及基于区块链的KYC技术领域，特别是一种基于图计算技术的KYC方法及系统。

背景技术

KYC(Know Your Customer),既了解你的客户，指对客户身份背景的全面调查，是防范欺诈、身份盗窃、金融诈骗、非法集资等恶意行为的主要环节。从宏观经济环境来看，KYC对金融普惠、金融诚信、保障金融市场良好运行有着重要作用，因此近年来监管机构越来越多的将KYC作为对机构的监管要求之一。对于机构而言，KYC是保障机构业务安全的必需环节。完善的KYC业务体系可以在保障社区价值、满足监管合规要求、保护机构资产安全等方面起到重要且积极的作用。

KYC要求对客户深度关联信息进行筛查，比如是否是政要人物关联人物等，传统的关系查询方法对多度关系的支持较弱，常常需要较多的计算资源才能实现二度三度关系查询，对更多度的关联查询几乎无法支持。而知识图谱和图计算的出现为此类问题提出了新的解决方案。

发明内容

本发明的目的是为了解决上述问题，设计了一种基于图计算技术的KYC方法及系统。

实现上述目的本发明的技术方案为，一种基于图计算技术的KYC方法及系统，包括KYC元数据模块、数据预处理模块、图数据库、图计算引擎、结果可视模块、结果导出模块，数据经过所述图数据库、图计算引擎、结果可视模块、结果导出模块后形成关系图谱；

其中，数据预处理模块对KYC元数据模块传过来的数据进行处理，且根据数据源格式的不同进行自定义；

关系图谱采用基于JanusGraph为内核的图数据库；

关系图谱中的图计算引擎根据需要对数据进行分析计算，并将结果输入至关系图谱的图谱展示模块；

结果可视化模块对结果进行可视化展示，并将图像以选定格式输出至结果导出模块；

结果导出模块可根据配置将图像直接写入KYC报告的指定篇章中。

进一步的，通过所述KYC元数据模块搜集KYC元数据，包括股东基本信息，高管基本信息，企业人员在外任职信息，企业人员在外投资信息。

进一步的，通过所述关系图谱连接图计算引擎，进行社区发现算法，发现关联紧密社区。

进一步的，所述图计算引擎对目标企业人员进行KYC时，同时对人员所在社区的其他实体(企业或个人)进行调查与风险评估，实现全方位的反团伙欺诈调查与多度关系关联检索。

进一步的，通过结果可视模块和结果导出模块对检索结果与社区发现结果进行可视化输出。

一种基于图计算技术的KYC方法，包括图计算方法，图计算方法主要针对以图数据形式存储的数据的计算，图数据的核心是图形化的数据结构，该结构由节点和边组成，节点用来表示实体，边用来表示实体之间的关系。

进一步的，所述图计算方法包括有模块度计算，模块度(Modularity)用来衡量一个社区的划分是不是相对比较好的结果，一个相对好的结果在社区内部的节点相似度较高，而在社区外部节点的相似度较低。