[发明专利]金融租赁行业的反洗钱监控方法、装置、电子设备及介质

权利要求书

1.一种金融租赁行业的反洗钱监控方法，其特征在于，包括：

响应于对目标客户的反洗钱监控指令，对所述目标客户的身份信息进行识别；

根据所述身份信息确定所述目标客户的洗钱风险等级，并根据所述洗钱风险等级，确定所述目标客户的后续交易是否满足监控条件；

如果所述目标客户的后续交易满足监控条件，则当所述目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截所述目标后续交易。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述对所述目标客户的身份信息进行识别之前，还包括：

确定所述身份信息完整度条件；

如果确定所述身份信息不满足完整度条件，则返回身份信息的补充指令至用户端，直至所述身份信息满足完整度条件。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述确定所述身份信息满足完整度条件，包括：

如果确定所述身份信息的总数量与设定的标准信息的数量相匹配，则确定所述身份信息满足完整度条件。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述身份信息确定所述目标客户的洗钱风险等级，包括：

获取标准黑名单数据表，并在所述标准黑名单数据表中查询所述身份信息；

如果在所述标准黑名单数据表中查询到与所述身份信息相匹配参考数据，则将所述目标客户确定为风险客户；

确定所述参考数据的数据类型，并根据所述数据类型确定所述目标客户的洗钱风险等级；

其中，所述数据类型包括：基本信息、历史交易信息、合同信息或者保险信息；所述洗钱风险等级包括低级、中级、中高级或者高级。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，在所述获取标准黑名单数据表之后，还包括：

对所述标准黑名单数据表进行筛选，滤除不合理或者错误的黑名单数据。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述洗钱风险等级，确定所述目标客户的后续交易是否满足监控条件，包括：

如果所述洗钱风险等级大于或者等于第一设定阈值，则确定所述目标客户的后续交易满足监控条件，并对所述目标客户的后续交易进行实时监控。

7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述当所述目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截所述目标后续交易，包括：

当所述目标后续交易的交易金额大于第二设定阈值时，拦截所述目标后续交易，以使所述目标后续交易中断。

8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述当所述目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截所述目标后续交易，还包括：

当所述目标后续交易的收款方的所在地异常时，拦截所述目标后续交易，以使所述目标后续交易中断。

9.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：如果所述目标客户的后续交易不满足监控条件，则标记所述目标客户为稳定客户。

10.一种金融租赁行业的反洗钱监控装置，其特征在于，包括：

身份信息识别模块，用于响应于对目标客户的反洗钱监控指令，对所述目标客户的身份信息进行识别；

洗钱风险等级确定模块，用于根据所述身份信息确定所述目标客户的洗钱风险等级，并根据所述洗钱风险等级，确定所述目标客户的后续交易是否满足监控条件；

目标后续交易拦截模块，用于如果所述目标客户的后续交易满足监控条件，则当所述目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截所述目标后续交易。

11.根据权利要求10所述的装置，其特征在于，所述装置，还包括：

完整度条件确定模块，用于确定所述身份信息完整度条件；

如果确定所述身份信息不满足完整度条件，则返回身份信息的补充指令至用户端，直至所述身份信息满足完整度条件。