[发明专利]金融租赁行业的反洗钱监控方法、装置、电子设备及介质

说明书

本发明实施例公开了一种金融租赁行业的反洗钱监控方法、装置、电子设备及介质。其中，方法包括：响应于对目标客户的反洗钱监控指令，对目标客户的身份信息进行识别；根据身份信息确定目标客户的洗钱风险等级，并根据洗钱风险等级，确定目标客户的后续交易是否满足监控条件；如果目标客户的后续交易满足监控条件，则当目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截目标后续交易。本发明实施例的方案，解决了由人工审核风险客户的信息，并对风险客户的交易进行监控，导致反洗钱监控的效率较低且浪费了大量的人力资源的问题，可以实现对金融租赁行业的反洗钱行为进行自动监控。

技术领域

本发明实施例涉及计算机技术领域，尤其涉及一种金融租赁行业的反洗钱监控方法、装置、电子设备及介质。

背景技术

随着金融租赁行业的快速发展，如何对金融租赁行业内的反洗钱监控得到了业内人士的广泛研究；其中，金融租赁行业内的反洗钱是指通过金融租赁机构对可能的洗钱活动予以识别，对正在进行的洗钱活动进行实时拦截，从而阻止犯罪活动。

目前，主要由人工审核风险客户的信息，并对风险客户的交易进行监控，导致反洗钱监控的效率较低且浪费了大量的人力资源。

发明内容

本发明实施例提供一种金融租赁行业的反洗钱监控方法、装置、电子设备及介质，以实现对金融租赁行业的反洗钱监控。

第一方面，本发明实施例提供了一种金融租赁行业的反洗钱监控方法，包括：

响应于对目标客户的反洗钱监控指令，对所述目标客户的身份信息进行识别；

根据所述身份信息确定所述目标客户的洗钱风险等级，并根据所述洗钱风险等级，确定所述目标客户的后续交易是否满足监控条件；

如果所述目标客户的后续交易满足监控条件，则当所述目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截所述目标后续交易。

第二方面，本发明实施例还提供了一种金融租赁行业的反洗钱监控装置，包括：

身份信息识别模块，用于响应于对目标客户的反洗钱监控指令，对所述目标客户的身份信息进行识别；

洗钱风险等级确定模块，用于根据所述身份信息确定所述目标客户的洗钱风险等级，并根据所述洗钱风险等级，确定所述目标客户的后续交易是否满足监控条件；

目标后续交易拦截模块，用于如果所述目标客户的后续交易满足监控条件，则当所述目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截所述目标后续交易。

第三方面，本发明实施例还提供了一种电子设备，所述电子设备包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序，

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如本发明实施例中任一实施例所述的金融租赁行业的反洗钱监控方法。

第四方面，本发明实施例还提供了一种包含计算机可执行指令的存储介质，其特征在于，所述计算机可执行指令在由计算机处理器执行时用于执行如本发明实施例中任一实施例所述的金融租赁行业的反洗钱监控方法。

本发明实施例通过响应于对目标客户的反洗钱监控指令，对目标客户的身份信息进行识别；根据身份信息确定目标客户的洗钱风险等级，并根据洗钱风险等级，确定目标客户的后续交易是否满足监控条件；如果目标客户的后续交易满足监控条件，则当目标客户进行的目标后续交易满足拦截条件时，拦截目标后续交易，解决了由人工审核风险客户的信息，并对风险客户的交易进行监控，导致反洗钱监控的效率较低且浪费了大量的人力资源的问题，可以实现对金融租赁行业的反洗钱行为进行自动监控。

附图说明