[发明专利]一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置

权利要求书

1.一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法，其特征在于，包括：

对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；

建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；

将所述制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定所述制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中；

提取所述搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值的历史交易报文。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述的将所述制裁实体名单中每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中，具体包括：

将所述制裁实体名单中每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎，通过模糊匹配方法将所述关键词与制裁实体名单进行匹配筛查。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述模糊匹配方法包括：文本相关性算法；所述搜索引擎是具备文本分词功能或者文本分词插件的搜索引擎；和/或，所述搜索引擎是具备索引功能或者索引插件的搜索引擎。

4.根据权利要求1-3中任一项所述的方法，其特征在于，所述历史交易报文包括：环球同业银行金融电讯协会SWIFT报文，或者，人民币跨境支付系统CIPS报文；所述搜索引擎包括：Lucene、Solr或者ElasticSearch；所述方法还包括：从银行内部数据仓库或者用于银行间清算的业务系统获取所述历史交易报文。

5.一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查装置，其特征在于，包括：

格式化处理模块，用于对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；

搜索引擎索引建立模块，用于建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；

筛查模块，用于将所述制裁实体名单中每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中；

提取模块，用于提取所述搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值的历史交易报文。

6.根据权利要求5所述的装置，其特征在于，所述筛查模块，具体用于：将所述制裁实体名单中每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎，通过模糊匹配方法将所述关键词与制裁实体名单进行匹配筛查。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述模糊匹配方法包括：文本相关性算法；所述搜索引擎是具备文本分词功能或者文本分词插件的搜索引擎；和/或，所述搜索引擎是具备索引功能或者索引插件的搜索引擎。

8.根据权利要求5-7中任一项所述的装置，其特征在于，所述历史交易报文包括：环球同业银行金融电讯协会SWIFT报文，或者，人民币跨境支付系统CIPS报文；所述搜索引擎包括：Lucene、Solr或者ElasticSearch；所述装置还包括：报文获取模块，用于从银行内部数据仓库或者用于银行间清算的业务系统获取所述历史交易报文。

9.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求1-4中任意一项所述的基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法。

10.一种计算机设备，其特征在于，其包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序；

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-4中任一所述的基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法。