[发明专利]一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置

说明书

本发明提供一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置，该方法包括：对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的搜索引擎索引；将制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入搜索引擎进行筛查，以确定制裁实体名单是否存在于历史交易报文中；提取搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值历史交易报文。本发明实施例能够降低可疑交易筛查的次数规模，避免随着业务的扩张和监管的时限要求不断的增加交易的条数带来的不断扩展计算能力的需要；本发明还能够满足模糊搜索和自由域搜索的需要。

技术领域

本发明涉及交易回溯筛查方法，具体涉及一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置。

背景技术

现有的金融制裁名单筛查过程如下：从数据提供商(例如路透、道琼斯等)处采购经过人工整合后的格式化名单数据；使用技术手段逐笔将交易与名单进行碰库查询的方式找出疑似命中的交易；人工审核疑似命中的交易，并甄别出确认真实命中。

在实现本发明过程中，发明人发现现有技术中至少存在如下问题：

交易量大时，按交易逐笔搜索需要耗费较大的开销，可能要进行几亿或几十亿笔搜索。

发明内容

本发明实施例提供一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法及装置，以解决按交易逐笔搜索需要耗费较大的开销的问题。

为达上述目的，第一方面，本发明实施例提供了一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法，其包括：

对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；

建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；

将所述制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定所述制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中；

提取所述搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值的历史交易报文。

第二方面，本发明实施例提供了一种基于搜索引擎的客户交易回溯筛查装置，其包括：

格式化处理模块，用于对制裁实体名单进行关键词的格式化处理，以将实体的所有语种、所有别名都作为关键词进行搜索；

搜索引擎索引建立模块，用于建立搜索引擎索引，将历史交易报文作为一个整体引入建立的所述搜索引擎索引；

筛查模块，用于将所述制裁实体名单中的每个实体对应的多个关键词逐个送入所述搜索引擎进行筛查，以确定所述制裁实体名单中的每个实体是否存在于所述历史交易报文中；

提取模块，用于提取所述搜索引擎返回的相关度大于或等于预设的相关度阈值的历史交易报文。

第三方面，本发明实施例提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如上所述的基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法。

第四方面，本发明实施例提供了一种计算机设备，其包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序；

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现如上所述的基于搜索引擎的客户交易回溯筛查方法。

上述技术方案具有如下有益效果：