[发明专利]反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质

权利要求书

1.一种反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，包括：

建立原始资金交易网络图；所述建立原始资金交易网络图包括：

获取银行交易流水记录，对其中的错误数据进行筛选以及删除，并且对入账方向进行统一从而形成源账户A_i到目标账户B_j的交易记录；

对各个转账交易对进行分组求和，建立各个转账交易对的三元组，其中，所述三元组的元素包括源账号A_i、目标账户B_j、源账号A_i转入目标账号B_j的总金额；

建立网络图，其中，源账户A_i以及目标账户B_j组成了所述网络图中的各个结点，源账号A_i转入目标账号B_j的路径组成了所述网络图中的各个有向边，其中，源账号A_i转入目标账号B_j的金额为有向边的权重；

从所述网络图中选取最大弱连通分量子图作为所述原始的资金交易网络图；

基于佩奇排序算法对所述原始资金交易网络图中的各个结点进行佩奇排序值的计算，将所述佩奇排序值大于第一预设阈值的各个结点作为导侦目标账户结点；

将所述原始资金交易网络图中的有向边转换方向从而得到资金来源网络图；

基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点；

构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图；所述构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图包括：

基于迪杰斯特拉路径查找算法来构建所述导侦目标账户结点与所述关联账户结点之间的连接关系，生成所述资金交易关键网络图。

2.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，所述反洗钱智能自动导侦的方法还包括：

将所述资金交易关键网络图进行前向扩展从而找出放置阶段的起始账户结点与分发阶段的中间账户结点的关系，生成扩展后的资金交易关键网络图。

3.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，所述各个结点的佩奇排序值的算法为：

其中，PR(v_i)为结点v_i的佩奇排序值，M(v_i)是指向结点v_i的结点的集合，L(v_j)是结点v_j连出的边的个数，n为结点的总数，d为一个阻尼因子，其中0≤d≤1。

4.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点包括：

基于个性化佩奇排序算法，分别计算所述资金来源网络图中的各个结点相对于某一导侦目标账户结点s的邻近度值；以及

将相对于某一导侦目标账户结点s的邻近度值大于第二预设阈值的各个结点作为所述导侦目标账户结点s的关联账户结点，

其中，所述邻近度值的算法包括：π(s，t)＝π^f(s，t)+∑_v∈Vr^f(s，v)·π(v，t)，其中，π(s，t)表示结点t相对于导侦目标账户结点s的邻近度值；π^f(s，t)表示从导侦目标账户结点s出发的随机游走，当前走到结点t，并最终停在t的概率；r^f(s，v)表示从导侦目标账户结点s出发的随机游走，当前走到结点v，继续向前走的概率；π(v，t)表示结点t相对于导侦目标账户结点v的邻近度值；V表示所述资金来源网络图中的各个结点的集合。

5.如权利要求1所述的反洗钱智能自动导侦的方法，其特征在于，基于迪科斯特拉路径查找算法来构建所述导侦目标账户结点与所述关联账户结点之间的连接关系，生成所述资金交易关键网络图包括：

将所述资金来源网络图中的各条边的权重取倒数，从而生成权重图；

寻找出各个关联账户结点与其对应的所述导侦目标账户结点之间的最短路径。