[发明专利]反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质

说明书

本发明公开了一种反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质，该方法包括：建立原始资金交易网络图；基于佩奇排序算法对所述原始资金交易网络图中的各个结点进行佩奇排序值的计算，将所述佩奇排序值大于第一预设阈值的各个结点作为导侦目标账户结点；将所述原始资金交易网络图中的有向边转换方向从而得到资金来源网络图；基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点；构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图。本发明能够自动快速且较为准确地挖掘出资金交易网络中的可疑节点。

技术领域

本发明是关于计算机技术领域，特别是关于一种反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质。

背景技术

传统的反洗钱工作利用资金异常检测等基于启发式的刑侦手段来对洗钱行为进行判断并采取下一步的行动。但是随着移动互联网、云计算、物联网为代表的一系列通信技术发展，网络洗钱犯罪行为也越来越多。网络洗钱活动利用大量的交易记录来隐藏实际的资金转移链条，犯罪侦查难度增加。目前通常凭借人工对数据信息进行分析从而获得洗钱线索，但是大数据背景下，由于该方法的技术瓶颈高、分析效率非常低，难度非常大，显然不适应现实的需要。

公开于该背景技术部分的信息仅仅旨在增加对本发明的总体背景的理解，而不应当被视为承认或以任何形式暗示该信息构成已为本领域一般技术人员所公知的现有技术。

发明内容

本发明的目的在于提供一种反洗钱智能自动导侦的方法、计算机可读存储介质，其能够自动快速且较为准确地挖掘出资金交易网络中的可疑节点。

为实现上述目的，本发明提供了一种反洗钱智能自动导侦的方法，包括：建立原始资金交易网络图；基于佩奇排序算法对所述原始资金交易网络图中的各个结点进行佩奇排序值的计算，将所述佩奇排序值大于第一预设阈值的各个结点作为导侦目标账户结点；将所述原始资金交易网络图中的有向边转换方向从而得到资金来源网络图；基于个性化佩奇排序算法从所述资金来源网络图中确定出各个导侦目标账户结点的关联账户结点；构建各个所述导侦目标账户结点与其对应的所述关联账户结点之间的连接关系，生成资金交易关键网络图。

在本发明的一实施方式中，所述反洗钱智能自动导侦的方法还包括：将所述资金交易关键网络图进行前向扩展从而找出放置阶段的起始账户结点与分发阶段的中间账户结点的关系，生成扩展后的资金交易关键网络图。

在本发明的一实施方式中，所述建立原始资金交易网络图包括：获取银行交易流水记录，对其中的错误数据进行筛选以及删除，并且对入账方向进行统一从而形成源账户A_i到目标账户B_j的交易记录；对各个转账交易对进行分组求和，建立各个转账交易对的三元组，其中，所述三元组的元素包括源账号A_i、目标账户B_j、源账号A_i转入目标账号B_j的总金额；建立网络图，其中，源账户A_i以及目标账户B_j组成了所述网络图中的各个结点，源账号A_i转入目标账号B_j的路径组成了所述网络图中的各个有向边，其中，源账号A_i转入目标账号B_j的金额为有向边的权重；从所述网络图中选取最大弱连通分量子图作为所述原始的资金交易网络图。

在本发明的一实施方式中，所述各个结点的佩奇排序值的算法为：

其中，PR(v_i)为结点v_i的佩奇排序值，M(v_i)是指向结点v_i的结点的集合，L(v_j)是结点v_j连出的边的个数，n为结点的总数，d为一个阻尼因子，其中0≤d≤1。