[发明专利]资金数据分析系统

权利要求书

1.资金数据分析系统，其特征在于：包括筛查系统和人工智能系统，所述筛查系统电性连接所述人工智能系统；

所述筛查系统用于对全部账户进行分析筛查，区别普通用户和异常用户；

所述人工智能系统用于借鉴以前的作案手法、学习新的法律法规，对筛查系统提供的异常用户进行大数据智能分析。

2.根据权利要求1所述的资金数据分析系统，其特征在于：所述人工智能系统包括机器人学习模块、经验模块和分析对比模块；

所述机器人学习模块用于为人工智能系统学习新的作案手法，新的法律法规；

所述经验模块用于让人工智能系统充分了解以前使用过的洗钱手法；

所述分析对比模块用于对筛查系统提供的异常用户进行大数据智能分析。

3.根据权利要求2所述的资金数据分析系统，其特征在于：所述分析对比模块包括全要素分析模块、全链条分析模块、全数据覆盖模块、全环境分析模块和统筹模块；

所述全要素分析模块用于根据资金流、信息流、人员流和货物流进行分析对比，分析可疑信息，并将分析结果发送到统筹模块中；

所述全链条分析模块用于根据筛查系统传回的异常用户，筛查区别出核心犯罪账户、过渡账户、客户账户和上游犯罪账户，并将筛查结果发送到统筹模块中；

所述全数据覆盖模块用于根据历史犯罪数据、现实犯罪数据、人员信息、资金明细、全属性扩展和全账单汇总对筛查系统传回的异常用户进行全覆盖追查，并将追查结果发送到统筹模块中；

所述全环境分析模块根据筛查系统传回的异常用户进行犯罪预警，对犯罪手段进行模型推演开发，并将预警信息和模型推演开发结果发送到统筹模块中；

所述统筹模块用于整合全要素分析模块、全链条分析模块、全数据覆盖模块和全环境分析模块的分析结果，找出犯罪链，并预警提醒。

4.根据权利要求1所述的资金数据分析系统，其特征在于：所述筛查系统包括核心筛查模块、人企穿透模块、点爆算法模块和闭环查找模块；

所述核心筛查模块用于扩展关联主体和关联交易数据，扩展钱庄的交易数据，确定钱庄群体是否稳定；

所述人企穿透模块用于使用身份证号进行公司法人、股东身份进行关联，利用工商数据、反洗钱数据、云搜资源等快速穿透过滤出个人背后的关系公司及密切关联人；

所述点爆算法模块用于根据人企穿透模块的分析结果，结合人工智能系统的数据，找出有共同付汇境外公司、共同收汇境外的企业名单，再根据境外公司找出共同收付款的境内企业名单；

所述闭环查找模块用于根据点爆算法模块的分析结果，结合反洗钱银行数据和外汇管理局数据，找出境内收付款账户转向过渡账户，过渡账户转给境外钱庄账户，境外钱庄账户通过过渡账户转给境内收付款账户，从而锁定部分核心的个人和企业。