[发明专利]资金数据分析系统

说明书

本发明涉及交易数据处理技术领域，具体为资金数据分析系统，包括筛查系统和人工智能系统，所述筛查系统电性连接所述人工智能系统；本发明的有益效果：通过筛查系统对全部账户进行分析筛查，区别普通用户和异常用户；通过人工智能系统借鉴以前的作案手法、学习新的法律法规，对筛查系统提供的异常用户进行大数据智能分析；本发明通过数据分析大大提高了办案效率，及时减少损失，从数据线索上协助公安系统人员将不法分子早日捉拿归案。

技术领域

本发明涉及交易数据处理技术领域，具体为资金数据分析系统。

背景技术

地下钱庄英文:Undergroundbanks是一种非法金融机构，地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。

总的来说，地下钱庄通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程被称为洗钱；狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程，这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等；广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：一、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；二、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；三、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

通过上述地下钱庄洗钱技术演变，若仅依靠法律、一些行为准则、传统的盯人战术来制约是远远不够，执法人员也没有如此的精力、也没有相对有利的方式措施“武器”来制约。

如何灵敏的甄别地下钱庄用户的洗钱行为一直是个问题，现有的制约洗钱案件的反洗钱措施包括盯人战术、货品发票的查验、打击赌场、保险票据查验、证券交易、古董物件的评价鉴定等等，这些措施看似可行也能达到反洗钱的目的。随着大数据时代的快速迭代，交易行为已经渗透到各个角落，几乎每一笔交易也被赋予了科技信息，无声无息的发生着变化。这些途径千变万化，无论是从人力、财力还是精力都无法达到的。

发明内容

本发明的目的在于针对上述的不足，提供一种通过数据分析大大提高了办案效率，及时减少损失，从数据线索上协助公安系统人员将不法分子早日捉拿归案的资金数据分析系统。

为了实现上述目的，本发明采用了如下技术方案：

资金数据分析系统，包括筛查系统和人工智能系统，所述筛查系统电性连接所述人工智能系统；

所述筛查系统用于对普通账户进行分析筛查，区别普通用户和异常用户；

所述人工智能系统用于借鉴以前的作案手法、学习新的法律法规，对筛查系统提供的异常用户进行大数据智能分析。

进一步，所述人工智能系统包括机器人学习模块、经验模块和分析对比模块；

所述机器人学习模块用于为人工智能系统学习新的作案手法，新的法律法规；

所述经验模块用于让人工智能系统充分了解以前使用过的洗钱手法；

所述分析对比模块用于对筛查系统提供的异常用户进行大数据智能分析。

进一步，所述分析对比模块包括全要素分析模块、全链条分析模块、全数据覆盖模块、全环境分析模块和统筹模块；

所述全要素分析模块用于根据资金流、信息流、人员流和货物流进行分析对比，分析可疑信息，并将分析结果发送到统筹模块中；

所述全链条分析模块用于根据筛查系统传回的异常用户，筛查区别出核心犯罪账户、过渡账户、客户账户和上游犯罪账户，并将筛查结果发送到统筹模块中；