[发明专利]电子化投保时告知问卷信息的动态生成方法和系统

说明书

本发明公开了一种电子化投保时告知问卷信息的动态生成方法和系统，所述方法包括：投保服务器接收投保终端发送的客户信息和计划投保的产品信息；投保服务器从所述客户信息中提取客户特征，根据提取的客户特征调取相应的客户告知问卷信息作为第一动态告知问卷信息；投保服务器从所述产品信息中确定产品类型，根据所述产品类型调取相应的产品告知问卷信息作为第二动态告知问卷信息；投保服务器在通用告知问卷信息的基础上，增加第一、二动态告知问卷信息后生成最终的告知问卷信息返回给所述投保终端。应用本发明可以针对不同种类的客户群体、或者不同种类的产品，自动生成相对应的告知问卷信息，避免客户填写繁琐的告知问卷，提高投保效率。

技术领域

本发明涉及计算机信息处理技术领域，特别是指一种电子化投保时告知问卷信息的动态生成方法和系统。

背景技术

在保险行业，客户投保时需要填写健康告知问卷，保险公司会对客户的身体健康状况有一个全面的了解，对客户发生意外的风险进行预测，如果符合预期则正常承保，若出现一些问题则采取其他措施：加费承保、延期承保、或拒保。保险公司可以控制风险，防止客户带病投保，减轻事故的赔付风险。

目前传统的方式，告知问卷种类繁多，针对不同种类的客户群体、或者不同种类的产品，分别有不同的问卷。无论何种客户、投保了何种产品，在投保过程中填写告知问卷的环节都会展示所有告知问卷，由客户自行判断需要填写哪些告知项，告知问卷填写比较繁琐，且容易出错。

随着告知问卷数量的持续增加，告知问卷填写不仅非常困扰客户，投保效率较低，且用户体验极差。

发明内容

有鉴于此，本发明的目的在于提出一种电子化投保时告知问卷信息的动态生成方法和系统，可以针对不同种类的客户群体、或者不同种类的产品，自动生成相对应的告知问卷信息，避免客户填写繁琐的告知问卷，提高投保效率。

基于上述目的，本发明提供一种电子化投保时告知问卷信息的动态生成方法，包括：

投保服务器接收投保终端发送的客户信息和计划投保的产品信息；

所述投保服务器从所述客户信息中提取客户特征，根据提取的客户特征调取相应的客户告知问卷信息作为第一动态告知问卷信息；

所述投保服务器从所述产品信息中确定产品类型，根据所述产品类型调取相应的产品告知问卷信息作为第二动态告知问卷信息；

所述投保服务器在通用告知问卷信息的基础上，增加第一、二动态告知问卷信息后生成最终的告知问卷信息返回给所述投保终端。

所述投保服务器从所述客户信息中提取客户特征，具体包括年龄特征；以及

所述根据提取的客户特征调取相应的客户告知问卷信息，具体包括：

根据提取的年龄特征，调取相应年龄段的客户告知问卷信息。

其中，所述投保服务器从所述客户信息中提取客户特征，具体包括性别特征；以及

所述根据提取的客户特征调取相应的客户告知问卷信息，具体包括：

根据提取的性别特征，调取相应性别的客户告知问卷信息。

本发明还提供一种电子化投保时告知问卷信息的动态生成系统，包括：投保终端和投保服务器；其中，

所述投保终端用于将投保人员输入的客户信息和计划投保的产品信息发送给所述投保服务器；

所述投保服务器用于从接收到的客户信息中提取客户特征，根据提取的客户特征调取相应的客户告知问卷信息作为第一动态告知问卷信息；用于从所述产品信息中确定产品类型，根据所述产品类型调取相应的产品告知问卷信息作为第二动态告知问卷信息；之后，在通用告知问卷信息的基础上，增加第一、二动态告知问卷信息后生成最终的告知问卷信息返回给所述投保终端。