[发明专利]基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质

权利要求书

1.一种基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述基于区块链的交易风险控制方法包括以下步骤：

在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；

根据所述交易信息确定风控等级；

在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；

从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；

根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；

在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。

2.如权利要求1所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息，包括：

在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号；

从所述交易编号中提取防伪验证码；

根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号；

在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码；

根据所述时间码确定待选交易数据库；

根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息。

3.如权利要求1所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述根据所述交易信息确定风控等级，包括：

根据所述交易信息确定交易类型和交易金额；

查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值；

根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级。

4.如权利要求3所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级，包括：

将所述交易金额与所述第一风控金额阈值进行比较；

在所述交易金额小于等于所述第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级；

在所述交易金额大于所述第一风控金额阈值时，将所述交易金额与所述第二风控金额阈值进行比较；

在所述交易金额小于等于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为二级风控等级；

在所述交易金额大于所述第二风控金额阈值时，判定风控等级为三级风控等级；

相应地，所述预设等级为二级；

所述在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称，包括：

在所述风控等级大于二级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称。

5.如权利要求1～4中任一项所述的基于区块链的交易风险控制方法，其特征在于，所述从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息，包括：

从区块链网络中选取第一区块链节点和第二区块链节点；

将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第一区块链节点，以使所述第一区块链节点反馈第一收款方信息和第一付款方信息；

将所述收款方名称和所述付款方名称发送至所述第二区块链节点，以使所述第二区块链节点反馈第二收款方信息和第二付款方信息；

接收所述第一区块链节点反馈的第一收款方信息和第一付款方信息以及所述第二区块链节点反馈的第二收款方信息和第二付款方信息；

将所述第一收款方信息和所述第二收款方信息进行比较，并将所述第一付款信息与所述第二付款方信息进行比较；

在所述第一收款方信息与所述第二收款方信息一致时，将所述第一收款方信息作为与所述收款方名称对应的收款方信息；

在所述第一付款方信息与所述第二付款方信息一致时，将所述第一付款方信息作为与所述付款方名称对应的付款方信息。