[发明专利]基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质

说明书

本发明公开了一种基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质，包括：在检测到交易事件时，获取交易事件的交易信息；根据交易信息确定风控等级；在风控等级大于预设等级时，从交易信息中提取收款方名称和付款方名称；从区块链网络查找收款方名称对应的收款方信息以及付款方名称对应的付款方信息；根据收款方信息和付款方信息检测交易事件是否为高风险交易事件；在交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。在本发明中，根据交易事件的交易信息确定风控等级，并且在风控等级大于预设等级时，从区块链网络查找收款方信息和付款方信息，进而检测交易事件是否为高风险事件，从而可对高风险事件进行检测，提高了网上交易的安全性。

技术领域

本发明涉及区块链技术领域，尤其涉及一种基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质。

背景技术

随着互联网的迅速普及，在线支付在日常使用中越来越多，例如在线转账、网上购物等，在这些场景下，均是在网上进行交易的，但是，由于网络可能存在不安全的情况，难以核实交易双方的详细信息，存在交易风险，无法对交易风险进行控制。

上述内容仅用于辅助理解本发明的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。

发明内容

本发明的主要目的在于提出一种基于区块链的交易风险控制方法、装置、设备及存储介质，旨在解决现有技术中难以核实交易双方的详细信息，存在交易风险的技术问题。

为实现上述目的，本发明提供一种基于区块链的交易风险控制方法，所述基于区块链的交易风险控制方法包括以下步骤：

在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息；

根据所述交易信息确定风控等级；

在所述风控等级大于预设等级时，从所述交易信息中提取收款方名称和付款方名称；

从区块链网络查找所述收款方名称对应的收款方信息以及所述付款方名称对应的付款方信息；

根据所述收款方信息和所述付款方信息检测所述交易事件是否为高风险交易事件；

在所述交易事件为高风险交易事件时，生成交易风险提示信息。

可选地，所述在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易信息，包括：

在检测到交易事件时，获取所述交易事件的交易编号；

从所述交易编号中提取防伪验证码；

根据所述防伪验证码对所述交易编号进行防伪验证，以判断所述交易编号是否为伪造编号；

在所述交易编号不为伪造编号时，从所述交易编号中提取时间码；

根据所述时间码确定待选交易数据库；

根据所述交易编号从所述待选交易数据库中查找所述交易事件对应的交易信息。

可选地，所述根据所述交易信息确定风控等级，包括：

根据所述交易信息确定交易类型和交易金额；

查找所述交易类型对应的风控金额阈值信息，并根据所述风控金额阈值信息确定第一风控金额阈值和第二风控金额阈值，所述第一风控金额阈值小于所述第二风控金额阈值；

根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级。

可选地，所述根据所述交易金额、所述第一风控金额阈值以及所述第二风控金额阈值确定风控等级，包括：

将所述交易金额与所述第一风控金额阈值进行比较；

在所述交易金额小于等于所述第一风控金额阈值时，判定风控等级为一级风控等级；