[发明专利]一种对账方法及装置

权利要求书

1.一种对账方法，其特征在于，包括如下步骤：

S1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性，属性包括：对账参与方，数据源，对账规则；

S2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中；

S3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

S4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比，按照对账规则，将已对平的当前数据与历史数据移入对平池；将当前参与方未对平数据移入差异池；

S5、重复S2-S4滚动对账至总对账时段结束，记录总对账时段内最终对平池结果和差异池内未对平数据的差异原因，得出对账结果。

2.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，所述对账渠道包括支付宝、财付通、易付宝；所述业务类型包括放款、还款、退款，对每个业务类型均可进行属性的配置管理；所述对账参与方包括支付数据、账务数据和外部渠道方数据。

3.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，将每个对账参与方与对应的数据源绑定。

4.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，数据库中需要进行对账的数据包含每笔交易的支付数据及账务数据，每笔交易的数据为一个数据单元，每个数据单元包括以下项目：交易金额、交易流水号、交易时间、交易渠道、交易类型。

5.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，对账是在不同参与方的数据单元之间进行比对，对账规则包括：数据单元内各相同项目的单金额字段比对、多字段组合比对。

6.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据。

7.如权利要求6所述的对账方法，其特征在于，对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账。

8.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，步骤S3中，按照对账规则，一组对平数据包含来自每个参与方的一个当前或历史数据单元，而且该组对平数据内各数据单元两两之间比对相同。

9.如权利要求1所述的对账方法，其特征在于，差异池中已有的数据是历史时段各参与方未对平数据；对账是发生在现有各参与方数据之间或现有各参与方与差异池中历史数据之间。

10.一种对账装置，其特征在于，该装置用于执行权利要求1-9任一项所述的对账方法，对账装置如下：

内部获取模块：用于获取内部数据库中需要参与对账的数据；

外部获取模块：用于下载外部渠道数据文件并解析；

定时模块：用于定时执行事务进程，包括1)对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据；2)对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账；

对账模块：用于发起事务进程，事务进程包括定时按照对账渠道及业务类型进行对账，将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

对平池模块：用于存储已对平的数据；

差异池模块：用于存储未对平的数据。