[发明专利]一种对账方法及装置

说明书

本发明提供了一种对账系统及装置，包括如下步骤：1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性；2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中；3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比；5、重复步骤2‑4滚动对账至总对账时段结束。本发明对账系统可动态配置对账的参与方，能够根据交易数据的不断更新进行动态地滚动对账。

技术领域

本发明属于数据处理技术领域，具体涉及一种对账系统及装置。

背景技术

近年来随着电子支付的不断发展，网上交易量逐渐增大，产生多种对账场景。随着对账场景的增加，对账参与方数据来源及数据格式复杂多变，导致对账逻辑趋于复杂。企业现有的对账系统对账时，参与方固定，且无法根据交易数据的不断更新进行动态地滚动对账，存在对于数据源缺失的情况也无法进行正常的对账的情况。

发明内容

本发明针对现有技术中的不足，提供一种对账系统，实现可动态配置对账数据源，包含数据库、文件。对于一个对账场景，可动态配置对账的参与方，定义差异池和对平池，将对账差异和对平数据分别放入差异池和对平池。支持滚动对账，新的对账数据进入后，可与差异池中的数据进行比对。对于数据源缺失的情况，提供补偿对账的功能。

为实现上述目的，本发明采用以下技术方案：

一对账系统，包括如下步骤：

S1、设置对账渠道及业务类型，每个业务类型可分别配置管理属性，包括：对账参与方，数据源，对账规则；

S2、自动定时从内部数据库中抽取当前需要进行对账的数据；根据业务类型中配置的数据源，下载对应外部渠道数据文件，并解析文件，读取出对账所需字段导入到对账系统中；

S3、定时按照对账渠道及业务类型进行对账；将当前各参与方的数据进行比对，按照对账规则将对平的数据移入对平池；

S4、当前各参与方剩余没有对平的数据再与差异池内已有的历史未对平数据对比，按照对账规则，将已对平的当前数据与历史数据移入对平池；将当前参与方未对平数据移入差异池；

S5、重复S2-S4滚动对账至总对账时段结束，记录总对账时段内最终对平池结果和差异池内未对平数据的差异原因，得出对账结果。

为优化上述技术方案，采取的具体措施还包括：

进一步地，所述对账渠道包括支付宝、财付通、易付宝；所述业务类型包括放款、还款、退款，对每个业务类型均可进行属性的配置管理；所述对账参与方包括支付数据、账务数据和外部渠道方数据。

进一步地，将每个对账参与方与对应的数据源绑定。

进一步地，数据库中需要进行对账的数据包含每笔交易的支付数据及账务数据，每笔交易的数据为一个数据单元，每个数据单元包括以下项目：交易金额、交易流水号、交易时间、交易渠道、交易类型。

进一步地，对账是在不同参与方的数据单元之间进行比对，对账规则包括：数据单元内各相同项目的单金额字段比对、多字段组合比对。

进一步地，对账系统在总对账时段内定时提取当前时段数据。

进一步地，对账系统在总对账时段内定时检查前置提取数据任务完成情况，在前置任务完成时启动对账。

进一步地，步骤S3中，按照对账规则，一组对平数据包含来自每个参与方的一个当前或历史数据单元，而且该组对平数据内各数据单元两两之间比对相同。