[发明专利]分析金融产品的系统和方法

权利要求书

1.一种分析金融产品的方法，其特征在于，所述方法包括：

接收用户的建立的投资组合，并获得所述建立的投资组合的第一表现特征；

接收金融产品，并获得所述金融产品的第二个表现特征；以及

将所述第一表现特征与所述第二表现特征进行比较，以确定所述金融产品相对于所述建立的投资组合的多样性评级，

其中，所述多样性评级被布置为代表：若所述建立的投资组合包括所述金融产品，所述建立的投资组合的多样性评级。

2.根据权利要求1所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，将所述第一表现特征与所述第二表现特征进行比较，以确定多样性评级的步骤包括：识别所述第一表现特征和所述第二表现特征之间的相关关系。

3.根据权利要求2所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述相关关系是在预定的时间段内确定的。

4.根据权利要求3所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述相关关系被进一步处理以确定所述多样性评级。

5.根据权利要求4所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述多样性评级是针对多个金融产品中的每一个相对于将其纳入所述建立的投资组合中而确定的。

6.根据权利要求5所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述多样性评级是针对多个金融产品中的一个或多个金融产品的组合相对于将所述多个金融产品中的一个或多个金融产品纳入所述建立的投资组合中而确定的。

7.根据权利要求1至6中任一项所述分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述建立的投资组合的所述第一表现特征是基于处理所述建立的投资组合的表现数据来确定的。

8.根据权利要求7所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，处理所述表现数据的步骤包括处理所述建立的投资组合的每个资产的表现数据。

9.根据权利要求1至8中任一项所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述金融产品的所述第二表现特征是基于处理所述金融产品的表现数据来确定的。

10.根据权利要求1至9中任一项所述的分析金融产品的方法，其特征在于，还包括获得所述金融产品的因素评级的步骤，其中所述因素评级代表所述金融产品的一般表现或适用性。

11.根据权利要求10所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述因素评级是基于所述金融产品的属性来确定的。

12.根据权利要求11所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述因素评级由以下确定：

对所述金融产品的任何技术属性的技术分析；

对所述金融产品的任何基本属性的基本分析；或者

其任何组合。

13.根据权利要求10至12中任一项所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述多样性评级和所述因素评级以矩阵形式可视地呈现。

14.根据权利要求13所述的分析金融产品的方法，其特征在于，还包括通过将包括所述金融产品在内的一个或多个金融产品纳入所述投资组合中并优化所述投资组合，建立预测的优化投资组合模型的步骤。

15.根据权利要求14述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述预测的优化投资组合在图表上显示。