[发明专利]分析金融产品的系统和方法

说明书

本申请提供一种分析金融产品的方法，该方法包括以下步骤：接收用户的建立的投资组合，并获得该建立的投资组合的第一表现特征；接收金融产品，并获得该金融产品的第二个表现特征；以及将该第一表现特征与该第二表现特征进行比较以确定该金融产品相对于该建立的投资组合的多样性评级，其中，该多样性评级被布置为代表：若该建立的投资组合包括该金融产品，该建立的投资组合的多样性评级。

技术领域

本发明涉及用于分析金融产品的系统和方法，并且具体地但非排他地涉及用于针对适合于投资组合的多样性的金融产品分析金融产品的系统和方法。

背景技术

投资是个人为未来创造储蓄和财富的一种方式。想要投资的个人可以选择使用各种金融工具来随着时间的推移创造财富。

尽管有各种可用的金融工具，但由于每种金融工具都有其自身的特定风险，因此在投资过程中存在重大困难。这些风险可能导致特定的金融工具或投资策略不适合特定的投资者。进而，投资者可能会遇到未被优化的回报、不合理的风险承担和其他问题，这将会降低投资创造财富的有效性。

投资优化技术的使用和信息的提供有助于投资者做出更好的投资决策。然而，这些技术大部分都很复杂，因此导致大多数投资者难以采用它们。为帮助投资者更好地了解他们的投资决策而创建的较不复杂的投资技术选项是有帮助的，但这些选项可能过于简单从而无法让个人投资者优化他们的回报。

发明内容

根据本发明的第一方面，提供了一种分析金融产品的方法，特别是一种计算机实施的方法。该方法包括：

接收用户的建立的投资组合，并获得该建立的投资组合的第一表现特征；

接收金融产品，并获得该金融产品的第二个表现特征；

将该第一表现特征与该第二表现特征进行比较以确定该金融产品相对于该建立的投资组合的多样性评级，其中，该多样性评级被布置为代表：若该建立的投资组合包括该金融产品，该建立的投资组合的多样化评级。

在第一方面的一个实施例中，将该第一表现特征与该第二表现特征进行比较以确定多样性评级的步骤包括：识别该第一表现特征和该第二表现特征之间的相关关系。

在第一方面的一个实施例中，该相关关系是在预定的时间段内确定的。

在第一方面的一个实施例中，该相关关系被进一步处理以确定该多样性评级。

在第一方面的一个实施例中，该多样性评级是针对多个金融产品中的每一个相对于将其纳入该建立的投资组合中而确定的。

6、根据权利要求5所述的分析金融产品的方法，其特征在于，其中，所述多样性评级是针对多个金融产品中的一个或多个金融产品的组合相对于将所述多个金融产品中的一个或多个金融产品纳入所述建立的投资组合中而确定的。

在第一方面的一个实施例中，该建立的投资组合的该第一表现特征是基于处理该建立的投资组合的表现数据来确定的。

在第一方面的一个实施例中，处理该表现数据的步骤包括处理该建立的投资组合的每个资产的表现数据。

在第一方面的一个实施例中，该金融产品的该第二表现特征是基于处理该金融产品的表现数据来确定的。

在第一方面的一个实施例中，该方法还包括获得该金融产品的因素评级的步骤，其中该因素评级代表该金融产品的一般表现或适用性。

在第一方面的一个实施例中，该因素评级是基于该金融产品的属性来确定的。

在第一方面的一个实施例中，该因素评级由以下确定：

对该金融产品的任何技术属性的技术分析；

对该金融产品的任何基本属性的基本分析；

或者其任何组合。