[发明专利]认证方法和系统

说明书

本申请提供一种认证方法和系统。所述认证方法包括：构造图来表示数据集，所述数据集包括身份和所述身份之间的已知关系，其中，所述图中的每个节点对应于每个所述身份，所述图中的每个边对应于每个所述已知关系；使用基于关联预测算法训练过的模型预测所述身份之间的未知关系；更新所述图以进一步包括对应于预测关系的至少一个新边，其中，所述更新的图包括与具有欺诈者标签的身份相对应的至少一个节点；以及基于标签传播算法，对至少一个其他身份标上欺诈者标签。

技术领域

本发明广泛地但非排他地涉及认证方法和系统。

背景技术

电子化了解您的客户(eKYC)是一种由商业实体或服务提供商执行的数字尽职调查处理，用于验证其客户的身份并评估对业务关系的非法意图(例如，洗钱)的潜在风险。

欺诈者是eKYC处理的一个严重问题。在许多情况下，欺诈者作为一个群体来使利益最大化，但有时难以从同一群体中检测到所有欺诈者。

目前，有多种检测欺诈者的方法。一些方案只考虑了身份之间的已知关系，而完全忽略了潜在的关联。然而，与整体关联相比，已知关系只是小部分。因此，如果欺诈者检测仅仅基于已知关系，则检测结果只能涵盖小部分。其他一些方案只考虑了与欺诈者的直接关联，这也只涵盖了小部分，而没有利用身份之间的复杂关系。

发明内容

实施例寻求通过发现新身份与已知欺诈者之间的关系来提供认证方法和系统。在一个实施例中，一种认证方法涉及图关联预测和图标签传播技术，以发现身份之间的未知关系。图是基于历史数据构建的，其中，每个身份都被视为一个节点，而关系被用作边。通过这种方式，可以使用历史数据来训练关联预测模型。之后，可以预测每两个节点之间的关联以发现未知关系。随后，基于新图(即，具有预测的关联)，可以使用标签传播技术将欺诈者标签从已知欺诈者标签传播到初始未知的、但可以通过关联预测的欺诈者标签。

根据另一个实施例，提供一种认证方法，所述认证方法包括以下步骤：构造图来表示数据集，所述数据集包括身份和所述身份之间的已知关系，其中，所述图中的每个节点对应于每个所述身份，所述图中的每个边对应于每个所述已知关系；使用基于关联预测算法训练过的模型预测所述身份之间的未知关系；更新所述图以进一步包括对应于预测关系的至少一个新边，其中，所述更新的图包括与具有欺诈者标签的身份相对应的至少一个节点；以及基于标签传播算法，对至少一个其他身份标上欺诈者标签。

根据另一个实施例，提供一种认证系统，所述认证系统包括：处理器模块；以及存储器模块，包括计算机程序代码；所述存储器模块和所述计算机程序代码被配置为与所述处理器模块一起使系统至少：构造图来表示数据集，所述数据集包括身份和所述身份之间的已知关系，其中，所述图中的每个节点对应于每个所述身份，所述图中的每个边对应于每个所述已知关系；使用基于关联预测算法训练过的模型预测所述身份之间的未知关系；更新所述图以进一步包括对应于预测关系的至少一个新边，其中，所述更新的图包括与具有欺诈者标签的身份相对应的至少一个节点；以及基于标签传播算法，对至少一个其他身份标上欺诈者标签。

附图说明

实施例仅以示例的方式提供，通过结合附图阅读以下书面描述，本领域的普通技术人员可更好地理解并容易地理解实施例，其中：

图1是示出根据实施例的认证方法的流程图。

图2是根据实施例的构造图。

图3是根据实施例的具有预测关联的构造图。

图4是根据实施例的具有预测关联和新标记的欺诈者的构造图。

图5是根据实施例的具有预测关联和附加新标记的欺诈者的构造图。

图6是根据实施例的认证系统的示意图。

图7示出了适用于执行认证方法的至少一些步骤的计算机系统的示意图。

具体实施方式