[发明专利]一种资金管理方法和装置

权利要求书

1.一种资金管理方法，其特征在于，所述方法包括：

获取目标企业各资金账户的基准金额TB_(i)，并获取在T-1交易日结束后各资金账户金额B_(i)；其中i为各资金账户标识，每一个资金账户的标识均不同；

根据资金流动计划，获取T交易日各资金账户头寸净轧差值C_(i)；

根据预设第一算法获取各资金账户在T交易日日末的余额D_(i)，其中，所述预设的第一算法为：D_(i)＝B_(i)+C_(i)-TB_(i)；

根据获取的各资金账户的在T交易日余额信息，管理目标企业各资金账户的资金。

2.根据权利要求1所述的资金管理方法，其特征在于，在T-1交易日结束后获取各资金账户的B_(i)、C_(i)和D_(i)；在T交易日开始后实施管理目标企业各资金账户的资金。

3.根据权利要求1或2所述的资金管理方法，其特征在于，所述获取T交易日各资金账户头寸净轧差值C_(i)包括：

根据针对各资金账户的资金流动计划，获取各资金账户将在T交易日发生的各现金流信息；

根据所述各现金流信息获取T交易日各资金账户头寸的净轧差值C_(i)。

4.根据权利要求3所述的资金管理方法，其特征在于，所述根据获取的各资金账户的在T交易日余额信息，管理目标企业各资金账户的资金包括：

当N_(i)资金账户中的T交易日的资金余额D_(i)为负数时，从至少一个其他资金账户中调拨TB_(i)-D_(i)金额进入N_(i)；其中，所述N代表账户。

5.根据权利要求1或4所述的资金管理方法，其特征在于，所述根据获取的各资金账户的在T交易日余额信息，管理目标企业各资金账户的资金还包括：

根据预设的第二算法，获取目标企业T交易日所有资金账户的整体余额差值D_CURR；其中，所述预设的第二算法D_CURR＝D₍₀₎+D₍₁₎+D₍₂₎+…+D_(i)，0、1、2和i为资金账户的标识；

当所述整体余额差值D_CURR为正数时，则将D_(i)为正数的资金账户中的余额D_(i)调拨为主资金账户中；

从主资金账户中调拨金额小于等于D_CURR的资金用于资本投资。

6.根据权利要求5所述的资金管理方法，其特征在于，所述方法还包括：

设置目标企业资金账户资金容忍度为K；

当所述D_CURR大于等于K时，则从主资金账户中调拨金额小于等于D_CURR-K的资金用于资本投资。

7.根据权利要求5或6所述的资金管理方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取从T交易日开始，目标企业资金账户整体余额差值D_CURR维持不变的时长；

根据所述D_CURR维持不变的时长，控制所述资本投资的时长。