[发明专利]银行理财产品的线上营销方法、装置及系统

说明书

本发明公开了一种银行理财产品的线上营销方法、装置及系统，可应用但不限于5G技术领域，该系统包括：客户终端、销售终端、消息服务器、音视频服务器、营销管理服务器和触客服务器；客户终端用于目标客户购买银行网点的理财产品；销售终端用于获取目标客户的用户画像，根据目标客户的用户画像向客户终端推送一个或多个理财产品；消息服务器用于传输销售终端与客户终端之间的对话消息；音视频服务器用于采集目标客户和销售人员在对话过程中的音频或视频数据；营销管理服务器用于提供各个理财产品的产品信息；触客服务器用于在接收到目标客户对理财产品的购买操作指令后，完成理财产品的购买业务流程。本发明能够实现无接触的银行理财产品营销。

技术领域

本发明公开了一种银行理财产品的线上营销方法、装置及系统，可应用于5G技术领域，也可应用于除5G技术领域以外的任意领域，本发明公开的银行理财产品的线上营销方法、装置及系统的应用领域不作限定。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

随着客户服务需求线上化的趋势日益明显，银行网点专业的客户经理等服务人员因缺少智能高效的线上运营服务平台与工具，未与线上大量客户流量充分对接，银行服务资源未得到充分发挥，线上获取客户与沉淀客户的能力不足。2020年的新冠肺炎疫情催生了非接触服务模式在各行各业的应用，尤其在金融行业，为满足客户对银行网点的服务需求，通过音视频等新技术促进了网点客户营销等业务的深度触网。

发明内容

本发明实施例提供了一种银行理财产品的线上营销系统，用以解决现有的银行网点，由销售人员现场面对面向客户推荐理财产品，存在效率低下且需要人员面对面接触容易引发疾病传播的技术问题，该系统包括：客户终端、销售终端、消息服务器、音视频服务器、营销管理服务器和触客服务器；其中，客户终端，用于目标客户购买银行网点的理财产品；销售终端，与客户终端通信，用于获取目标客户的用户画像，并根据目标客户的用户画像，向客户终端推送一个或多个理财产品；消息服务器，与销售终端和客户终端分别通信，用于传输销售终端与客户终端之间的对话消息；音视频服务器，与销售终端和客户终端分别通信，用于采集目标客户和销售人员在对话过程中的音频数据或视频数据；营销管理服务器，与销售终端和客户终端分别通信，用于向销售终端和客户终端提供各个理财产品的产品信息；触客服务器，与客户终端通信，用于在接收到目标客户对理财产品的购买操作指令后，完成理财产品的购买业务流程。

本发明实施例还提供一种银行理财产品的线上营销方法，用以解决现有的银行网点，由销售人员现场面对面向客户推荐理财产品，存在效率低下且需要人员面对面接触容易引发疾病传播的技术问题，该方法包括：创建一个或多个线上工作室，其中，每个线上工作室对应一个销售终端；在监测到目标客户的客户终端登录进入任意一个线上工作室的情况下，建立客户终端与相应销售终端之间的消息传输通道；通过消息传输通道传输销售终端与客户终端之间的对话消息；通过销售终端根据目标客户的用户画像，将一个或多个理财产品的产品信息，推送至目标客户的客户终端，其中，所述产品信息中包含：产品购买链接；接收目标客户通过客户终端进入任意一个理财产品的产品购买链接下发的购买操作指令，并根据购买操作指令，完成相应理财产品的购买业务流程。

本发明实施例还提供一种银行理财产品的线上营销装置，用以解决现有的银行网点，由销售人员现场面对面向客户推荐理财产品，存在效率低下且需要人员面对面接触容易引发疾病传播的技术问题，该装置包括：虚拟工作室创建模块，用于创建一个或多个线上工作室，其中，每个线上工作室对应一个销售终端；消息传输通道建立模块，用于在监测到目标客户的客户终端登录进入任意一个线上工作室的情况下，建立客户终端与相应销售终端之间的消息传输通道；消息传输模块，用于通过消息传输通道传输销售终端与客户终端之间的对话消息；产品推送模块，用于通过销售终端根据目标客户的用户画像，将一个或多个理财产品的产品信息，推送至目标客户的客户终端，其中，所述产品信息中包含：产品购买链接；产品交易模块，用于接收目标客户通过客户终端进入任意一个理财产品的产品购买链接下发的购买操作指令，以及根据购买操作指令，完成相应理财产品的购买业务流程。