[发明专利]一种对公结算账户资金记账系统及其工作方法

说明书

本发明提供了一种对公结算账户资金记账系统及其工作方法，可用于金融领域或其他领域，该系统包括：虚拟账户开立模块，用于在企事业单位对公结算的主账户下开立多个虚拟账户；其中，虚拟账户，包括：待处理账户，公共账户，普通账户，中间层账户；待处理账户管理模块，用于将VA账户交易失败的金额存放入待处理账户；公共账户管理模块，用于将VA现金池未分配的金额存放入公共账户；普通账户管理模块，用于对企事业单位机构下的不同部门进行交易管理；中间层账户管理模块，用于统计同一账户组内多个子账户的余额信息。在一个对公结算账户下开立多个虚拟账户，支持虚拟账户进行各类型外部交易和内部交易，准确高效统计虚拟账户内金额和交易。

技术领域

本发明涉及计算机数据处理技术领域，尤其涉及一种对公结算账户资金记账系统及其工作方法。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

随着企事业单位规模的扩大，其下内部机构数量也随之日益增加，交易量也会随之迅速扩大。近年来，越来越多的单位开始增加公司内部现金管理的需求。企事业单位急需对结算账户的各项交易区分机构(部门)或用途进行整理核算。

通常企事业单位在管理大量内部机构资金时，会遇到的问题如下：

1、为内部机构单独开立对公结算账户，开立对公结算账户需要提供的资料繁杂且耗时长，对企业形成困扰。2、内部机构内交易频繁，经常需要对账目进项梳理。

因此，如何提供一种新的方案，其能够解决上述技术问题是本领域亟待解决的技术难题。

发明内容

本发明实施例提供一种对公结算账户资金记账系统，在一个对公结算账户下开立多个虚拟账户，每个虚拟账户代表不同下属部门和机构。此记账方法支持虚拟账户进行各类型外部交易和内部交易，并可以准确高效统计虚拟账户内金额和交易，该系统包括：

虚拟账户开立模块，用于在企事业单位对公结算的主账户下开立多个虚拟账户；其中，虚拟账户，包括：待处理账户，公共账户，普通账户，中间层账户；

待处理账户管理模块，用于将VA账户交易失败的金额存放入待处理账户；

公共账户管理模块，用于将VA现金池未分配的金额存放入公共账户；

普通账户管理模块，用于对企事业单位机构下的不同部门进行交易管理；

中间层账户管理模块，用于统计同一账户组内多个子账户的余额信息。

本发明实施例还提供一种对公结算账户资金记账系统的工作方法，包括：

虚拟账户开立模块在企事业单位对公结算的主账户下开立多个虚拟账户；其中，虚拟账户，包括：待处理账户，公共账户，普通账户，中间层账户；

待处理账户管理模块将VA账户交易失败的金额存放入待处理账户；

公共账户管理模块将VA现金池未分配的金额存放入公共账户；

普通账户管理模块对企事业单位机构下的不同部门进行交易管理；

中间层账户管理模块统计同一账户组内多个子账户的余额信息。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述一种对公结算账户资金记账系统的工作方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述一种对公结算账户资金记账系统的工作方法的计算机程序。