[发明专利]一种区块链交易监控方法

权利要求书

1.一种区块链交易监控方法，其特征在于，包括如下步骤：

步骤1：获取正在发起的交易的交易信息，并判断是否满足风控规则，若满足则认为其为正常交易，若不满足，则完成由发起方交易节点至风控账户的中间交易，并将交易信息作为待审核交易信息；

步骤2：获取待审核交易信息，判断待审核交易信息是否满足审核条件，若满足审核条件，则将风控账户作为中间账户完成交易，并将交易信息写入区块链，若不满足审核条件，则通过风控账户完成退回交易，并将交易信息写入区块链；

步骤3：定期从区块链中获取满足设定条件的交易信息，并对交易信息进行审计及对账，若审计及对账通过则判断交易信息正常，若审计及对账未通过则判断交易信息为虚假交易信息，并对其进行相应异常处理操作。

2.根据权利要求1所述的区块链交易监控方法，其特征在于，步骤1中，获取正在发起的交易的交易信息，并判断是否满足风控规则，若满足则认为其为正常交易，若不满足，则完成由发起方交易节点至风控账户的中间交易，并将交易信息作为待审核交易，具体为：

当发起方交易节点发起交易时，获取交易信息，根据交易信息确定发起方交易节点的身份信息，并判断预设用户白名单中是否包含身份信息，若包含则判断交易信息满足风控规则，根据交易信息完成交易，并将交易信息写入区块链及作为链下交易信息存储至本地，若不包含则判断交易信息不满足风控规则，并将交易信息作为待审核交易信息。

3.根据权利要求2所述的区块链交易监控方法，其特征在于，步骤2中，获取待审核交易信息，判断待审核交易信息是否满足审核条件，若满足审核条件，则将风控账户作为中间账户完成交易，并将交易信息写入区块链，若不满足审核条件，则通过风控账户完成退回交易，并将交易信息写入区块链，具体为：

获取待审核交易信息，根据待审核交易信息获取发起方交易节点的账户余额、交易金额及接收方交易节点的地址，将接收方交易节点的地址切换为风控账户的地址，接收交易金额；

判断账户余额是否小于交易金额，若小于，则判断待审核交易信息不满足审核条件，若大于或等于，则判断接收方交易节点的地址是否合法，若不合法，则判断待审核交易信息不满足审核条件，若合法，风控账户将交易金额发送至接收方交易节点的地址，完成交易，并将交易信息写入区块链及作为链下交易信息存储至本地；

若判断待审核交易信息不满足审核条件，风控账户将交易金额返回至发起方交易节点的地址，完成退回交易，并将交易信息写入区块链及作为链下交易信息存储至本地。

4.根据权利要求3所述的区块链交易监控方法，其特征在于，将交易信息写入区块链，具体为：

对交易信息进行全网广播，使区块链中其他交易节点对交易信息进行合法性检测和共识操作，在合法性检测和共识操作完成后，对交易信息进行区块链时间戳认证，生成交易信息区块，并上链。

5.根据权利要求1所述的区块链交易监控方法，其特征在于，步骤3中，所述设定条件至少包括下列条件之一：

交易信息的创建时刻所处的时间段、参与交易信息对应的区块链交易的发起方交易节点及接收方交易节点以及交易信息为正常交易信息或退回交易信息。

6.根据权利要求5所述的区块链交易监控方法，其特征在于，步骤3中，对交易信息进行对账，具体为：

定期从区块链中获取满足设定条件的交易信息，并获取与交易信息对应的链下交易信息，将交易信息与链下交易信息进行比对，若比对通过，则判断交易信息正常，若比对未通过，则对链下交易信息及交易信息进行对应更改，并将设定条件及对链下交易信息及交易信息的更改信息写入区块链。

7.根据权利要求1所述的区块链交易监控方法，其特征在于，步骤3中，对交易信息进行审计，具体为：

定期从区块链中获取满足设定条件的交易信息，根据与所述交易信息对应的授权密钥获取智能合约库中相应交易节点的智能合约访问权限，根据所述智能合约中的交易节点的预设管理规则对交易信息进行审计核查操作，若审计核查通过，则判断交易信息正常，若审计核查未通过，则对其进行相应异常处理操作。