[发明专利]一种区块链交易监控方法

说明书

本发明提供了一种区块链交易监控方法，包括：获取交易信息，并判断是否满足风控规则，若满足则为正常交易，若不满足，则将交易信息作为待审核交易信息，判断待审核交易信息是否满足审核条件，若满足，则将风控账户作为中间账户完成交易，若不满足，则通过风控账户完成退回交易，并将交易信息写入区块链，从区块链中获取满足设定条件的交易信息，并对交易信息进行审计及对账，若审计及对账通过则判断交易信息正常，若审计及对账未通过则判断交易信息为虚假交易信息，并对其进行相应异常处理操作。本发明提供的区块链交易监控方法，能够监控区块链上用户的交易行为，能够定时对上链后的交易信息进行对账和审计，保障了交易过程中的安全性。

技术领域

本发明涉及区块链技术领域，特别是涉及一种区块链交易监控方法。

背景技术

区块链网络是由多个节点组成的P2P(Peer to Peer，对等)网络，节点之间可以进行点对点通信，部分节点作为分支节点向特定用户提供基于区块链的服务，但当前区块链网络中，各用户在区块链上的交易行为并未得到规范，不能对交易过程进行风控监测，也不能对上链后的交易信息进行对账和审计，不能保障交易过程的安全性。因此，设计一种区块链交易监控方法是十分有必要的。

发明内容

本发明的目的是提供一种区块链交易监控方法，能够监控区块链上用户的交易行为，能够定时对上链后的交易信息进行对账和审计，保障了交易过程中的安全性。

为实现上述目的，本发明提供了如下方案：

一种区块链交易监控方法，包括如下步骤：

步骤1：获取正在发起的交易的交易信息，并判断是否满足风控规则，若满足则认为其为正常交易，若不满足，则完成由发起方交易节点至风控账户的中间交易，并将交易信息作为待审核交易信息；

步骤2：获取待审核交易信息，判断待审核交易信息是否满足审核条件，若满足审核条件，则将风控账户作为中间账户完成交易，并将交易信息写入区块链，若不满足审核条件，则通过风控账户完成退回交易，并将交易信息写入区块链；

步骤3：定期从区块链中获取满足设定条件的交易信息，并对交易信息进行审计及对账，若审计及对账通过则判断交易信息正常，若审计及对账未通过则判断交易信息为虚假交易信息，并对其进行相应异常处理操作。

可选的，步骤1中，获取正在发起的交易的交易信息，并判断是否满足风控规则，若满足则认为其为正常交易，若不满足，则完成由发起方交易节点至风控账户的中间交易，并将交易信息作为待审核交易，具体为：

当发起方交易节点发起交易时，获取交易信息，根据交易信息确定发起方交易节点的身份信息，并判断预设用户白名单中是否包含身份信息，若包含则判断交易信息满足风控规则，根据交易信息完成交易，并将交易信息写入区块链及作为链下交易信息存储至本地，若不包含则判断交易信息不满足风控规则，并将交易信息作为待审核交易信息。

可选的，步骤2中，获取待审核交易信息，判断待审核交易信息是否满足审核条件，若满足审核条件，则将风控账户作为中间账户完成交易，并将交易信息写入区块链，若不满足审核条件，则通过风控账户完成退回交易，并将交易信息写入区块链，具体为：

获取待审核交易信息，根据待审核交易信息获取发起方交易节点的账户余额、交易金额及接收方交易节点的地址，将接收方交易节点的地址切换为风控账户的地址，接收交易金额；

判断账户余额是否小于交易金额，若小于，则判断待审核交易信息不满足审核条件，若大于或等于，则判断接收方交易节点的地址是否合法，若不合法，则判断待审核交易信息不满足审核条件，若合法，风控账户将交易金额发送至接收方交易节点的地址，完成交易，并将交易信息写入区块链及作为链下交易信息存储至本地；

若判断待审核交易信息不满足审核条件，风控账户将交易金额返回至发起方交易节点的地址，完成退回交易，并将交易信息写入区块链及作为链下交易信息存储至本地。